Как перевести деньги в ibkr

Пополнение счета в Interactive Brokers

Нередко, начинающие инвесторы сталкиваются с проблемой начала инвестирования. В случае с Interactive Brokers — это относительно утомительная процедура регистрации, а затем — и пополнения счета. Открыли счёт IBKR, но как перевести деньги на счет interactive Brokers? Как пополнить счёт в IBKR? Для тех кто уже давно инвестирует — вопрос введёт в недоумение. Но друзья, признаюсь я сам в первый раз попал в неловкое положение! Открыл счёт, начал его пополнять… но не тут то было! Это не Космолот, где принимают деньги даже с мобильного телефона или любого источника. Брокер принимает лишь деньги которые посчитает «чистыми» и проведённым по определённой процедуре. По крайней мере, для не резидентов США, с зарубежных счетов.

Давайте разберёмся как отправить деньги на счёт Interactive Brokers и наконец-то начать инвестировать.

Как я пытался пополнить счет Interactive Brokers

Продолжение и короткое отступление по теме как перевести деньги на счет Interactive Brokers. Это было достаточно давно, но в памяти все как вчера…. Как гражданин Украины, я посетил одним из первых банк ПУМБ. Исключительно по причине того, что у меня платиновая карта банка, отдельное обслуживание и т.п… При этом, я выбрал два способа в меню IBKR:

1. Присоединение банковского счета
2. WIRE безналичный перевод (сейчас в русскоязычном интерфейсе называется как «Банковский перевод»)

Пришёл в ПУМБ, и как оказалось, счёт они присоединить не могут. Что по переводу, то в центральном отделении г. Днепр, меня заверили что «их банк» никогда не проводил WIRE переводов и они этого не делают… Потратив порядка часа времени оказалось, что этот перевод по сути тоже самое, что и SWIFT перевод. И Interactive Brokers при создании депозита выдаёт именно реквизиты для свифта. Перевод средств Interactive Brokers так и не вышел…

Не стоит делать это в ПУМБ

Я допускаю, что сейчас дело обстоит лучше, однако мой опыт и работа с клиентами показывает обратное. На момент обращения, по непонятной мне причине мне отказали, так как в анкете банка не было графы «инвестиционный платёж». Все потому, что в банке не отреагировали на уже произошедшие смены в законодательстве.

Это продолжалось долго, но в конечном счёте я просто «психанул», и ушёл в другой банк. До сих пор почему-то в этом банке считают, что это «рискованные» и» серые» транзакции и всячески отказываются их проводить. Хотите сделать Swift перевод из ПУМБа на брокерский счёт? Покупайте успокоительное и запаситесь временем, и то и другое вам пригодится.

Украинцам лучше выбрать ПриватБанк

Решил вопрос я через ПриватБанк. Сегодня, я также иногда пользуюсь услугами других банков, но если честно Приват эффективнее других, на много. На голову. Всем клиентам и партнёрам я рекомендую выводить деньги из Украины именно через Приват. Вы выиграете в простоте, скорости и качестве обслуживания. Теперь давайте подробно разберём как же это сделать! Как отправить деньги на счёт Interactive Brokers.

Инструкция как перевести деньги на счет Interactive Brokers

Очень коротко по шагам. Я кстати надеюсь вы правильно оформили счёт, внимательно все прочитали и перепроверили ваши данные. Иначе с деньгами могут быть проблемы! Кроме того, имейте ввиду, что даже если вы выведете деньги на брокерский счёт — это даже не пол дела. Главное понимать какие ценные бумаги и как (когда) покупать для инвестирования. Перевод денег на счёт Interactive Brokers это лишь техническая сторона вопроса!

Разберём перевод средств Interactive Brokers по шагам, с короткими прояснением по каждому. Обратите внимание, перед тем как пополнить счёт Interactive Brokers, у вас должны быть: правильно открытый брокерский счет, банковский валюты счёт в Украине (вашей стране), деньги для отправки, документы подтверждающие легальность денег. И после этого, мы:

• Шаг 1. Создаём заявку (депозит) на перевод в интерфейсе платформы
• Шаг 2. Получаем реквизиты и данные
• Шаг 3. Осуществляем SWIFT перевод на ваш брокерский счет

Шаг 1. Создаём заявку (депозит) на перевод в интерфейсе платформы

Я всегда делаю данный шаг через ПК, а не через мобильный. Так намного удобнее! Вам нужно зайти в меню, выбрать пункт — Перевод средств . В открывшемся окне выбирайте — Внести депозит .

Меню — Переводы и платежи — Перевод средств — Внести депозит

Затем выбрать (для жителей Украины) способ пополнения счета — Банковский перевод (он 2-й по списку). Жмем на кнопку — Как совершить безналичный перевод (синяя справа от названия).

Для граждан Украины или бывших постсоветских стран выбираем — Банковский перевод (это и есть
SWIFT перевод)

Далее вам нужно для первого раза указать название для перевода (логичнее название банка) и указать сумму средств в долларах. Можно выбрать и другую валюту (на стадии регистрации), но для украинцев и инвестирования через IBKR логичнее доллар. Будете инвестировать через европейские биржи — евро.

Заполняйте все обязательные поля — Название банка — Название счета — Сумма перевода и т.д.

Кстати деньги можно выгодно и удобно конвертировать через брокера. Отдельно по этой теме есть статья в справочном разделе.

Шаг 2. Получаем реквизиты и данные

Перевод средств Interactive Brokers проходит по реквизитам, которые будут выданы вам в процессе. После заполнения всех полей вы должны пролистать страницу до конца и найти в правом углу кнопку — Создать депозит .

После заполнения заявки нажмите — Создать депозит (нижний правый угол)

После подтверждения, вам будут предоставлены реквизиты для SWIFT платежа. Если вы будете пополнять наличными в отделении банка — распечатайте их полностью и возьмите с собой. Если будете отправлять через мобильный банк — оставьте вкладку открытой или сохраните в отдельном файле. Эти реквизиты вам нужно будет либо предоставить в банк, либо самостоятельно внести с помощью вашего мобильного банка далее.

Ваши реквизиты для пополнения счета Interactive Brokers (реквизиты IBKR SWIFT перевода)

Крайне необходимо в назначении платежа в онлайн банке или для сотрудника банка указать что это — Инвестиционный платеж (вариант инвестиции), также в примечании указать — Сообщение для получателя , вписав туда информацию из последней строки реквизитов — номер идентификатор вашего счета. Без этого, деньги зависнут и у вас появятся дополнительные проблемы!

Шаг 3. Осуществляем SWIFT перевод на ваш брокерский счет (ожидаем поступления)

Это уже, в принципе, конец ответа на вопрос как перевести деньги на счет Interactive Brokers. Обратите внимание, вам необходимо на именно такие реквизиты отправить именно такую сумму . Комиссию при этом нужно оплатить отдельно! Иначе возможны проблемы и зависание транзакции. После успешного свифта, вы увидите в течении дня деньги на своём счету. Однако, перевод может подвиснуть и отправится позже. В отдельных случаях, перевод могут… заблокировать.

Да, вот так было и не раз. Банк будет просить от вас подтверждающие документы. Практика консультирования клиентов показывает, что с этим у многих украинцев проблемы. Если вы трудоустроены официально, то на момент написания статьи с вас могут не спросить подтверждающие документы при переводах (в общей сумме) до 400 тыс. грн. Проще всего с подтверждающими документами у ФЛП и госслужащих. Обе категории в обязательном порядке ежегодно сдают отчёты-декларации. И если сумма перевода покрываются отчётом, перевод разрешат.

Перевод средств Interactive Brokers по шагам (коротко)

Коротко остановимся на главных моментах по переводу средств в Interactive Brokers для физлиц. Вам нужно проделать следующие действия:

1. Заходим внутрь аккаунта
2. Меню — Платежи и переводы — Перевод средств — Внести депозит
3. В открывшемся меню заполняем заявку,включая сумму и данные, жмем внизу справа кнопку — Создать депозит
4. Из открывшегося окна сохраняем или берем реквизиты (это реквизиты для SWIFT перевода) и пополняем указанный счет по этим реквизитам (сами онлайн или в отделении банка)
5. Обращаем внимание на такие моменты:сумма должна зайти такая, какую вы указали в переводе (2000$, 35000$ и так далее), это значит чтокомиссию за SWIFT нужно оплатить отдельно;в назначении платежа указываем — Инвестиционный платеж , в комментарии к платежуобязательно указываемидентификатор (он выглядит примерно так U35ххххххх + ваши ФИО на латинице) вашего счета.
6. Если финмониторинг (для граждан Украины!) пропускает средства без подтверждающих документов, ждем зачисления, если нет — с вами свяжутся сотрудники банка и попросят предоставить подтверждающие документы
7. Если платеж не пропустили — предоставляем документыи ждем зачисления

На этом мы закончим короткий обзор как перевести деньги на счет interactive Brokers из Украины. Или, любой другой страны. Конечно же я пропустил детальный разбор, таких очевидных вещей как наличие валютного счета в банке, наличие банковской карты в долларе и лишь кратко упомянул подтверждающие документы. Но в целом, это выглядит именно так.

Если вы хотите просмотреть техническую сторону этого процесса — посетите справочный раздел. Там же вы найдёте и другую полезную информацию.

Помните, что перевод денег в Interactive Brokers — это даже не половина успеха, а лишь маленький технический шаг. Главное — что, как и в каких количествах вы покупаете, какова ваша стратегия и навыки инвестора, как грамотно вы составили портфель. Именно эти факторы определяют успех или поражение.

Настоящие инвестиции начинаются с разработки портфеля и стратегии.

Актуальное Interactive Brokers

Инструкция, про первичный перевод денег с вашего счета в российском банке на счет Interactive Brokers. Она для тех инвесторов и трейдеров, которые планируют инвестировать через зарубежного брокера, в частности через «Интерактив Брокерс».

Важно сделать первый перевод.
И сохранить реквизиты в личном кабинете.

Далее,
покажу подробно на примерах.

Сейчас переводят в основном Юани, Евро и Турецикие лиры.
Через такие банки как БКС и Финам. Еще Райфайзен банк переводы в Евро (от 20К евро)

Такие банки как: Сбербанк, ВТБ, Тинькофф и Альфа банк — они под санкциями. Через них перевести не получится. (и др санкционные банки)

В нашем примере будут юани.
И банк БКС

Главное, первый перевод, потому что последующие переводы
делаются элементарно с помощью шаблона в личном кабинете банка, просто нажатием кнопки.

Небольшой лайфхак: Обменивать юани на доллары(внутри брокера IB) и другие валюты.
Значительно выгоднее. Чем в любых обменниках и банках в РФ.
(любая операция обмена всего 2$, хоть миллион долларов меняете)

Итак, еще раз
В нашем примере будут юани.
И банк БКС

В личном кабинете брокера IB создать уведомление, о том что вы будете пополнять средства к брокеру.

Выбираем валюту как показано

потом, раздел банковский перевод — как на скрине

выбираем сколько будем переводить и заполняем дополнительную инфу

Инструкция для банковского перевода

Она у каждого своя-берем данные
из нее и заполняем в Банке БКС

далее

вводим данные — как на скрине

Вот и всё. Деньги поступят через 3-4 рабочих дня

Пишите у кого есть вопросы и я со временем напишу новый пост
Кому полезно, поставьте лайк посту. Благодарю!

Инструкция пополнения IBKR через Тинькофф

Отличительной особенностью Interactive Brokers является возможность пополнения счета практически любой валютой. Естественно, при поступлении на счет собственных средств, их нужно будет конвертировать в доллары. Если планируете торговать на биржах США. Заплатите небольшую комиссию (примерно $1,5 за обмен).

Что нужно для перевода?

Нужны банки, предоставляющие возможность межбанковских переводов по льготным тарифам. В идеале — бесплатно.

Я перевожу деньги через Тинькофф банк. Через него можно отправлять бесплатные переводы (расскажу ниже как).

По срокам зачисления: обычно на следующий день после отправки, деньги зачисляются на ваш счет в IB. У меня пару раз они приходили даже в тот же день.

Шаг 1 — Уведомление брокера о переводе

Сразу пополнить брокерский счет IB нельзя. Нужно сначала уведомить брокера о вашем намерении. Сколько денег вы хотите закинуть на счет. И откуда ждать перевод.

Только после этого можно отправлять деньги.

Заходим в личный кабинет IB. Жмакаем «Меню» (сверху слева). Выбираем «Переводы и платежи -> Перевод средств».

Система попросит выбрать валюту пополнения брокерского счета. В нашем случае — это рубли.

После выбора валюты, IB покажет доступные способы пополнения счета. Нам нужен «Банковский wire-перевод».

Если вы делаете перевод впервые, сначала нужно заполнить несколько полей:

• банк-отправитель;
• номер вашего счета, с которого вы будете отправлять деньги (смотрим в личном кабинете своего банка в разделе «реквизиты»;
• краткое название банка (это инфа для вашего удобства, типа название шаблона для будущих переводов);
• Сумма — сколько денег вы планируете перевести.

Сохранить банковские реквизиты — нажимаем ДА.

Сделать операцию повторяющейся транзакцией — НЕТ.

После заполнения всех полей, брокер предоставит вам платежные данные для перевода.

Вылезет штука с множеством непонятных и пугающих реквизитов. Чего-куда вставлять? Как это использовать? Без пол-литра точно не разберешься.

Спокойно. Идем дальше.

Шаг 2 — Делаем перевод из банка

Заходим в личный кабинет банка (в моем случае Тинькофф). Нам нужно найти «Платежи — Перевести — По реквизитам».

Данные берем из личного кабинета IB (полученные реквизиты для wire-перевода).

СТРАШНО? Мне в первый раз тоже было не по себе.

Для удобства пронумеровал-синхронизировал поля. Откуда брать и куда вставлять данные .

У вас должно получиться вот так….

В поле назначение платежа нужно прописать следующее:

Назначение платежа: Пополнение счета GB80CITI18500813071367 Interactive Brokers LLC. для дальнейшего распоряжения: U27…. / Maksim ….. Без НДС.

Подставляем свои значения.

Важно!

1. Имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать
2. Для начала, первый перевод лучше протестировать небольшой суммой.
3. В поле Получатель перевода обязательно ручками ставим «Citibank N.A. London»

Шаг 3 — Валютный контроль!

При первом переводе средств в Интерактив брокерс, вас «прощупает» валютный контроль. Негоже дескать деньги из страны выводить? Потрудитесь объяснить, куда это вы денежки переводите? Для каких целей? Не для финансирования ли терроризма?

На самом деле пугаться этого не стоит. Стандартная процедура. Предоставьте пакет необходимых документов (отправить сканы почтой). В течение 2-3 рабочих дней после проверки валютным контролем, средства благополучно уходят брокеру.

Следующие переводы уже идут бодренько. Обычно сутки.

Шаг 4 — Где взять требуемые документы?

Брокер предоставляет их по запросу. Пишем письмо по одному из адресов (либо отправляем сразу всем):

Инструкция по переводу денежных средств в Interactive Brokers в современных реалиях.

Если вы один из тех кто покупал американские акции у российского брокера в надежде на счастливую пенсию, но получили заморозку всех ваших активов — то этот пост точно для вас!

Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является рекомендацией к каким-либо действиям (и, тем более, инвестиционной рекомендацией). Я советую вам строго следовать любым законам и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения, информация ниже может уже устареть. Если вам есть что добавить или поправить — пишите в комментариях.

Я начал покупать акции с ноября 2019 года, вначале это были российские акции, и я экспериментировал не очень активно, но в период пандемии, а именно с 26 марта 2020 года принес все свои сбережения в Открытие Брокер и решил что держать рубли и доллары глупо, как и российские акции, которые я к этому моменту как раз все и продал. У вас может быть конечно свое мнение на этот счет, я опираюсь на опыт своей семьи, на опыт других людей, на разрез долгосрока, на довольно сильные потрясения в российской экономике которые постоянно происходят, но данная статья не о том.

На середину 2022 года в России есть, пока что несколько лазеек, которые позволяют превратить доллары из нарисованного курса (хотя на самом деле он самый настоящий, но просто сильно локальный) в эффективный.

Все американские акции у Открытия Брокер у меня благополучно заморозились без какой либо возможности получать дивиденды, докупать новые, как я мечтал на пенсию или же даже продать. Когда вся эта ситуация прояснится я сказать не могу, но как инвестор меня в первую очередь всегда должен волновать доход и диверсификация этого самого дохода.

Опыт с Interactive Brokers у меня уже был, в июне 2020 года я так же для интереса немного купил американские акции на их площадке и вышел даже в плюс осенью когда продавал. На тот момент у них была ежемесячная комиссия, а при долгосрочном вложении надо выбирать всегда именно того брокера который берет самую маленькую комиссию. О том что у меня все заморозится я тогда не сильно думал да и все трубили что это все 100% SAFE!

Страх открытия и блокировки счетов и средств у иностранного брокера конечно же есть, но из интервью Томас Петерфи, владельца Interactive Brokers, он четко указал, что связь с обычными россиянами терять нельзя. Плюс по опыту других зарубежных брокеров — они не замораживают и не просят вывести деньги, они продолжают обслуживать старых клиентов, но просто не дают регистрироваться новым.

Interactive Brokers так же перестал брать комиссию за ежемесячное обслуживание, поэтому это можно назвать одной из спокойных гаваней для хранения валюты или американских акций. Если вы все таки решились то у меня для вас как раз есть реферальная ссылка

За регистрацию по ней вам начислят 1% бонуса акциями IBKR на чистую сумму депозитов за первый год (но не больше чем cо $100’000), что довольно приятно.

На данный момент переводить рубли через Тинькофф, как я это делал раньше нет, Тинькофф сразу блокирует перевод поэтому надо искать другой выход. Однако я напишу каким образом заполнять данные в банке для перевода в рублях в конце статьи.

И этим выходом оказался Raiffeisen банк и его SWIFT перевод.

Валютные переводы

Нам понадобится карта или счет в Райффайзен банке. После того как вы получили счет/карту или у вас уже есть все есть в приложении банка нажимаете на Открыть новый продукт и выбираете Брокерский счет. Пока банк вам открывает брокерский счет скачайте и установите приложении Инвестиции от Райффайзена.

Далее стандартная схема, переводите/кидаете деньги на счет/карту Райффайзена и в приложении переводите на свой брокерский счет. Покупаем валюту и ждем следующего рабочего дня.

UPD: у Райффайзена теперь появилась и TOD опция, то есть при покупке 1 лота по 1000$ она сразу становится доступна к выводу на счет!

Именно на следующий рабочий день ваша валюта станет доступна, это не так удобно как с Тиньковым, но другого выхода нет.

Если покупаете в пятницу то сумма поступит на счет в пн в 10:00 утра.

Нам понадобятся данные для пополнения от самого Interactive Brokers если вы с ними работали и раньше то я думаю вы прекрасно знаете где и как их получить.

Tranfer & Pay — Tranfer Funds — Make a Deposit

Выбираете из списка валют USD и нажимаете на Get Instructions у поля Bank Wire

Далее заполняем все поля

В названии организации с которой будут поступать средства ставим Raiffeisenbank, счет берем в кабинете банка

Просто копируем этот счет и вставляем в поле Account Number в Interactive Brokers. Все остальное можно оставить так как у меня на картинке.

Указываем нужную сумму в поле Deposit Amount и жмем Get Wire Instructions

Имейте ввиду что за SWIFT перевод банк берет 2% и минимально 60 долларов, то есть есть смысл переводить от 3000 USD сразу. Или же от 10 000 USD так как максимальная комиссия составляет 200 USD чтобы уменьшить эти самые 2%

В дальнейшем так же вам не надо будет снова все это заполнять так как мы оставили кнопку сохранить данные банка и он появится у нас в следующий раз.

То есть нам нужно будет только заполнить сумму которую мы хотим пополнить и нажать кнопку Get Wire Instructions

Далее мы попадем на страницу где будет вся информация куда нам надо перечислять наши доллары.

Валютный контроль банков штука странная поэтому данную страницу лучше сохранить или сделать скриншот. Мы будем прикладывать ее к переводу чтобы у них не возникло никаких вопросов.

Далее отправляем в декстопную версию банка и заполняем аккуратно все данные.

Платежи и Переводы и в самом низу Организациям и госучреждениям и тыкаем на Организации и ИП

Заполняем все как у меня:

Тип валютного перевода зарубеж

Счет списания выбирайте ваш валютный счет

Статус получателя Нерезидент РФ

Номер счёта получателя Номер счета

В первом поле указывайте ваш номер который вам выдал брокер в строке Bank Account Number

Получатель JPMORGAN CHASE BANK, N.A.

Адрес 383 MADISON AVENUE NEW YORK 10017 UNITED STATES

БАНК-ПОСРЕДНИК оставляем на усмотрение банка, по сути его нет, банк направляет напрямую. (UPD Как оказалось банк может отправлять через банк корреспондент CITY)

БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ

Тип кода выбираем SWIFT

Код CHASUS33XXX

Валюта платежа Доллар США

Сумма платежа укажите вашу сумму которую вы указали у брокера

Комиссия удерживается Сверх суммы платежа (тут вы можете решать сами, но имейте ввиду что если вы укажите Из суммы платежа то вам надо будет так же править сумму поступления у брокера за минусом этих комиссий)

Назначение платежа Ввод произвольного значения платежа

В поле назначения платежа пишем

FOR PERSONAL BROKER ACCOUNT U******** ВАШЕ ФИО AT INTERACTIVE BROKERS LLC CONNECTICUT 06830 UNITED STATES

Ваш аккаунт и ФИО можно взять так же из данный по платежу у брокера которые он нам выдал в строке Payment Reference/For Further Credit to

Но это еще не все, помните я говорил про файл для валютного контроля, чтобы не было проблем мы его приложим в строке Подтверждающий документ, а так же приложим подтверждающий документ что у нас открыть счет у брокера.

Подтверждающий документ можно взять по ссылке Perfomance & Reports — Statements — Other Reports — Account Confirmation Letter

Я всегда уазываю на англ, в банке сотрудник валютного контроля по идее должен обладать знаниями английского языка, и мало ли документы будет так же проверять банк получателя, для ускорения всегда выбираю все на английском языке.

Данную страницу можно внизу сохранить как PDF и не удалять так как ее придется прикладывать каждый раз как и ожидающую платежку от брокера. Это все очень сильно ускорит поступление средств на ваш счет.

Прикладываем оба документа, сохраняем обязательно этот шаблон, чтобы не мучаться в следующий раз и отправляем деньги. У меня сумма дошла ровно через 1 час.

Важное обновление и уточнение от 21 июня — второй перевод от сегодняшнего дня пришел за минусом 25 долларов комиссии банком корреспондентом CITIUS33 он же CITIBANK и SWIFT переводы теперь идут до 2-х рабочих американских дней (это важно так как в понедельник 20 июня был праздничный день в США, сумма была отправлена нашим Райффайзеном, но обработалась банком и брокером только 21 июня) так как их стали проверять все без разборы.

Важное обновление и уточнение от 28 июня — третий перевод у меня отправили через полтора часа примерно, и спустя минут 40 он был у меня уже на брокерском счете, о чем я и получил уведомление. Отправил 3000 долларов, комиссии дополнительной НЕ БЫЛО, то есть пришли 3000. Возможно сумма свыше 3000 облагаются комиссией у CITY или же банк-корреспондент был не CITY

О том что средства поступили на ваш счет вы узнаете так как брокер пришлет письмо, поэтому нет надобности проверять брокера каждые 5 минут.