Что такое обмен криптовалют (своп) и как этим пользоваться?
Вы когда-нибудь задумывались о том, сколько всего существует криптовалют? Несколько сотен? Или может быть тысяча?… CoinMarketCap утверждает, что больше семи тысяч. При таком большом выборе вы, возможно, в какой-то момент захотите попробовать новые криптовалюты. Но что для этого нужно сделать?
У нас хорошие новости! Вы легко можете получить новую криптовалюту, совершив обмен. Обмен подразумевает передачу имеющейся у вас криптовалюты для получения другой. Как это работает?
Например, у вас есть эфиры (ETH), но вы очень хотите получить вместо него биткойны (BTC). Существуют сервисы, которые могут вам в этом помочь. Благодаря поставщикам услуг обмена вы можете отправить свои эфиры и получить взамен биткойны на примерно ту же стоимость в эквиваленте. Проще говоря:
Вы отправите свои 10 ETH поставщику услуг обмена, который обменяет их на BTC. По курсу на момент написания статьи вы бы обменяли 10 ETH на 0,34 BTC.
Для чего мне может понадобиться обмен?
Итак, теперь вы понимаете, что представляет собой обмен криптовалют. Для чего он может пригодиться? Зачем человеку избавляться от имеющихся у него криптоактивов для получения других? Давайте разберёмся.
Получение прибыли
Да-да, заработок денег. Знаете кого-нибудь, кому это не нравится? Действительно, торговля криптовалютами может принести неплохую прибыль, поскольку они способны быстро меняться в цене. Если вы правильно рассчитаете время на рынке и вам повезёт, то сможете заработать довольно много, обменяв криптовалюту в нужный момент.
Диверсификация портфеля
Однако не всем нравятся такие быстрые изменения цен. Обычно диверсификация рассматривается как довольно хорошее оружие против риска. Наличие небольших запасов множества различных криптовалют может помочь уменьшить влияние падения цен.
Пассивный доход
Как вам нравится идея получать деньги, ничего при этом не делая? Некоторые криптоактивы поддерживают стейкинг. Это означает, что вы можете получать больше криптовалюты без каких-либо дополнительных действий с вашей стороны. Обменяйте вашу криптовалюту и попробуйте сами.
Но будьте осторожны!
Криптовалютный трейдинг — занятие рискованное, и мы говорим не о безопасности. Помните, мы говорили, что вы можете получить огромную прибыль, если правильно рассчитаете время на рынке? В то же время, если ошибиться, можно потерять абсолютно любую сумму. Несколько хороших правил: не инвестируйте и не торгуйте теми средствами, которые вы не готовы потерять, и всегда проводите собственные исследования.
Кроме того, за обмен криптовалют обычно взимается комиссия. Поэтому, скорее всего, вы получите взамен немного меньшую сумму в эквиваленте.
Разные способы обмена
Традиционный обмен: биржи
Обмен активов — довольно распространённая практика в мире криптовалют, но как это работает? Чаще всего биржу используют для обмена имеющихся криптоактивов на желаемые.
Чтобы начать, вам нужно будет создать учётную запись и предоставить личные данные. После этого вы сможете отправить криптовалюту на платформу и обменять её. Как только вы совершите обмен — например, эфиров на биткойны, — ваша новая криптовалюта прибудет на счёт на бирже.
Но здесь есть проблема. Когда вы отправляете криптовалюты на биржу и обмениваете их там, то вы фактически не контролируете свои средства. Вместо этого вы оставляете свои средства в распоряжении биржи. Это означает, что они могут ограничить вас в том, что вы можете делать со своей криптовалютой.
Как вы можете понять, при обмене криптовалют через биржу вы фактически оставляете свои средства в руках её сотрудников. Пока вы не выведете криптовалюту с их платформы, она будет оставаться под их контролем.
Некастодиальные биржи
Хотя это звучит довольно замысловато, в сущности, термин «некастодиальная» означает, что биржа, которую вы используете, не собирается держать вашу криптовалюту на своей платформе.
Принцип работы довольно прост: вы отправляете им одну криптовалюту, а они отправляют вам другую по вашему выбору на указанный вами адрес. Это означает, что вам не придётся передавать контроль над своими активами.
Обмен с кошельком Ledger
Теперь вы можете обменивать криптовалюту непосредственно через решение Ledger благодаря нашим партнёрам: Changelly, Paraswap и 1inch. Для этого вам понадобится один из наших аппаратных кошельков и приложение Ledger Live. Хорошо, звучит здорово, но в чём разница?
В отличие от традиционных криптобирж, криптовалюта, которую вы получите в результате обмена, сразу же окажется под вашим полным контролем. Крипта, которую вы хотите обменять, напрямую отправляется поставщику услуги обмена. Он, в свою очередь, отправит вам новую криптовалюту на адрес, защищённый устройством Ledger.
Как видите, с момента завершения обмена вы сразу же получаете полный контроль над приобретаемой криптовалютой.
Знания — сила.
Если вы тоже воодушевлены широкими возможностями, которые открывает сфера DeFi, посмотрите эпизод School of Block, посвящённый этой отрасли. Уже сегодня она показывает лучшие результаты, чем традиционная банковская система.
Редактор в Ledger Academy. Писатель и исследователь технологии блокчейн и её применения. Любитель старой музыки, мотоциклов и поиска ответов на любые вопросы.
Что такое своп токенов?
Каждая цифровая монета или токен изначально создается на каком-то блокчейне, который и становится платформой, в рамках которой будет развиваться криптовалютный проект. Иногда может возникнуть необходимость перенести цифровой актив на другой блокчейн. Процесс такого переноса называется свопом токенов.
Что такое своп в криптовалюте
Своп токенов (token swap) — это процесс обмена одного цифрового актива на другой по заранее установленным правилам. В отличие от обычной сделки по покупке или продаже своп предполагает замену одного токена на другой, то есть пользователь получает новый актив, а старый при этом теряет свою актуальность.
Своп может происходить по разным сценариям:
Пользователь отправляет свои токены на специальный счет, а взамен получает новые.
Участник сообщества получает новые активы на свой счет, а старые при этом никуда не деваются, но их больше нельзя использовать в проекте.
Пользователь просто держит криптовалюту на счету онлайн-сервиса (биржи, кошелька и т. д.), а администрация выполняет обмен и начисляет новые активы.
Есть и другие сценарии, механизмы которых зависят от решений разработчиков.
Замена может быть выполнена внутри одной сети или между разными блокчейнами.
Для чего нужны свопы криптовалюты
Своп может быть необходим в нескольких случаях:
Обновление токена. Эмитент может решить обновить свою криптовалюту — например, чтобы изменить ее тикер или функциональность. Тогда старый актив меняется на новый путем свопа.
Замена блокчейна. Проект может перейти с одного блокчейна на другой и при этом перенести всю криптовалюту.
Изменение характеристик блокчейна. Иногда разработчики меняют функции сети без перехода. При этом может быть создан и новый токен, который замещает существующий.
Слияние или разделение проектов. Два и более проекта могут решить объединиться или разделиться. Тогда создается новая криптовалюта, которую можно получить в обмен на старую.
Изменение экономической модели. Проект может пересмотреть свою экономическую модель, например изменить эмиссию или условия стейкинга. При этом также может быть создан новый актив.
Иногда при проведении свопа токенов преследуются и другие цели. Но в любом случае он связан с обновлениями проекта по решению разработчиков или сообщества.
Один из примеров успешного свопа — обмен BNB. Этот токен был создан в 2017 году на платформе Ethereum, а в 2019-м появился нативный блокчейн Binance Chain (ныне – BNB Chain). Был запущен процесс обмена токенов стандарта ERC-20 на BEP2. Однако некоторые держатели до сих пор сохраняют свои BNB на Ethereum, поэтому своп еще не завершен.
Терминология
Функции децентрализованных сетей позволяют осуществлять несколько смежных процессов, связанных со свопами, а пользователи и разработчики могут обозначать их похожими или одинаковыми терминами. Из-за этого иногда возникает путаница.
Например, есть три вида свопов:
обмен токена на токен;
обмен монеты на монету;
обмен монеты на токен.
Технически это разные вещи, но в обсуждениях для любого из процессов могут использовать одинаковые термины: «токен своп» или «коин своп» (coin swap). Третий вариант иногда называют «коин-токен-своп» (coin to token swap).
Также существует понятие «миграция токенов» (или «миграция монет»), которым обозначают тот же самый процесс, что и словом «своп». Однако технически это тоже немного разные вещи. Миграция — это процесс перехода из одного блокчейна на другой, а своп — непосредственно сама сделка по обмену активов.
Для пользователей это не имеет особого значения. Все эти термины обозначают одно и то же — замену одного цифрового актива на другой.
Другие разновидности свопов
Участники криптовалютного рынка могут пользоваться сервисами, которые построены на разных блокчейнах. Для этого им нужны соответствующие токены. Логично, что иногда у них может возникать необходимость обмена цифровых активов между независимыми цепями либо офчейн — за пределами блокчейна.
Такие обменные транзакции тоже называют свопами, и для них могут использоваться разные инструменты.
Атомарный своп (atomic swap)
Это процесс обмена одной криптовалюты на другую без необходимости использования централизованной биржи или посредника. Обмен осуществляется непосредственно между двумя контрагентами с помощью смарт-контрактов на блокчейне.
Для проведения сделки пользователи должны согласиться на предложенные условия, включая цену и количество обмениваемых активов. В результате будет автоматически совершена двойная транзакция. При этом децентрализованная система гарантирует, что каждый контрагент выполнит свои обязательства.
Кроссчейн-мосты
Это технология, которая позволяет переводить один и тот же актив между разными блокчейнами.
Существует несколько видов кроссчейн-мостов, которые различаются по своим целям:
для перемещения токенов разных стандартов (ERC-20, BEP-20 и прочих);
перемещения криптовалют, которые построены с использованием разных технологий (bitcoin, ethereum, polkadot и т. д.);
для перемещения между надстройками второго уровня (Arbitrum, Optimism и прочих).
При переводе могут быть использованы «обернутые токены», пулы ликвидности, узлы ретрансляции и другие необходимые инструменты.
Обернутые токены (wrapped tokens)
Так называют копию криптовалюты, которая существует в другом блокчейне, но привязана к стоимости оригинального актива. Например, wrapped bitcoin (wBTC) — это токен ERC-20, который дублирует оригинальный биткоин (BTC). Как правило, создание таких активов контролирует кастодиан (custodian) — организация, которая хранит базовую криптовалюту, пока пользователь удерживает обернутый токен.
Процесс «оборачивания» выглядит следующим образом:
трейдер отправляет на счет кастодиана монеты, которые он хочет обернуть;
взамен кастодиан передает такое же количество обернутых токенов.
Зачем нужен обмен криптовалюты на обернутые токены? Полученные wrapped tokens трейдер может использовать на свое усмотрение. В большинстве случаев их создают для торговли на децентрализованных биржах. Также эти активы улучшают интероперабельность различных блокчейнов, позволяя использовать функционал определенных токенов в сетях, отличных от тех, на которых они были созданы.
Софтфорк и хардфорк
Эти понятия не относятся к свопам, но обладают некоторыми схожими признаками:
Софтфорк — это редактирование кода блокчейна с целью изменения его функций. Токен при этом не меняется.
Хардфорк предполагает более радикальное изменение, которое приводит к созданию нового блокчейна, несовместимого с предыдущим. Одновременно с этим создается и новая криптовалюта.
То есть форки и свопы похожи тем, что в обоих случаях токен получает новые функции или переходит на новый блокчейн. Однако в результате форков не происходит замещение одного актива на другой.
Что такое Swap?
Token swap, или своп токенов — это процесс, в ходе которого одна криптовалюта обменивается на другую по заранее определенной ставке.
В отличие от продажи одной монеты для покупки другой, при замене токенов новая монета замещает старую, а значит, эта операция обязательна, в противном случае владелец потеряет деньги.
Своп токенов — это не простой ребрендинг, которого держатели монеты могут и не заметить, ведь меняется только название или биржевой тикер. Замена же токена затрагивает сам блокчейн криптовалюты, и владельцам приходится предпринимать какие-то действия.
Если пользователь держит токены на бирже, она может позаботиться об обмене за него. Впрочем, более безопасно держать токены в кошельке, контролируемом непосредственно владельцем, так что хорошо бы уметь провести эту процедуру самостоятельно.
Ничего сложного в этом нет, но важно быть внимательным и не остаться со старой, ничего не стоящей монетой.
Зачем проводится своп токенов?
Появление блокчейна и токенов дало компаниям и сообществам возможность принимать инвестиции или продавать услуги за собственные монеты — это обеспечивает более широкие возможности и больший контроль за ситуацией, чем традиционные методы выпуска акций.
Cмарт-контракты, реализованные на некоторых блокчейнах, позволяют создавать поверх оригинальных токенов второй слой функциональности, то есть завести собственный токен на чужом блокчейне и начать сбор средств одновременно с построением собственного блокчейна.
Самая известный блокчейн такого рода — это проект Ethereum, в рамках которого был разработан стандарт ERC-20. ERC — это внутренняя система для предложений об обновлении блокчейна Ethereum, а 20 — просто номер конкретного предложения, в соответствии с которым был реализован выпуск токенов.
Как происходит своп токенов?
Давайте разберем несколько примеров обмена токена на нескольких популярных свопалках
Как обменять токены на Just Swap
Just Swap — это протокол обмена на TRON, для обмена между токенами версии TRC 20.
Just Swap — это первый децентрализованный протокол обмена TRON, который позволяет пользователям мгновенно обменивать токены.
Как обменять токены на Just Swap?
1. В самой свапалке выбираем токен который хотим обменять и на какую валюту. К примеру USDT.
2. Далее нажимаем swap и видим что у вас появляется approve HT.
Approve HT — это подтверждение проведения транзакции вашим кошельком.
3. Нажимаете кнопку Accept(принять) и тем самым подписываете транзакцию.
Справа сверху у вас появится окошко Approve HT, но это не сам обмен, а только предварительный апрув.
4. Далее нажимаем Confirm Swap и выскакивает еще одно окно, которое мы подтверждаем и размешаем уже обмен токенов. Готово.
Как обменять токены на Uniswap
Uniswap — это протокол с открытым исходным кодом, а значит, любой может создать для него собственное приложение. Однако большинство пользуется https://app.uniswap.org или https://uniswap.exchange.
1. Откройте интерфейс Uniswap.
2. Подключите свой кошелек. Вы можете использовать MetaMask, Trust Wallet или любой другой поддерживаемый кошелек Ethereum.
3. Выберите токен, который хотите обменять.
4. Выберите токен, который хотите получить.
5. Нажмите Swap (Обменять).
6. Проверьте сведения о транзакции в появившемся окне.
7. Подтвердите выполнение транзакции в своем кошельке.
8. Дождитесь подтверждения транзакции в блокчейне Ethereum.
*Статус транзакции можно отслеживать на сайте https://etherscan.io/.
Как обменять токены на PancakeSwap
PancakeSwap — децентрализованная биржа для обмена токенов BEP-20.
1. Откройте приложение PancakeSwap в браузере.
2. Нажмите кнопку «Connect a Wallet» (Подключить кошелёк), после чего выберите «MetaMask».
В ответ в браузере откроется окно подключения к MetaMask.
3. Наведите курсор на вкладку «Сделки» и выберите «Обмен». В выпадающих меню укажите монеты или токены, которые вы хотите обменять.
4. После ввода нужных данных нажмите «Swap» (Обменять), оцените размер комиссии и нажмите «Confirm Swap» (Подтвердить обмен).
В ответ в браузере откроется окошко MetaMask с деталями транзакции.
5. Нажмите «Подтвердить».
6. Далее нажмите «Accept and send» (Принять и отправить).
7.После нажатия транзакция будет транслирована в блокчейн. На этом всё.
Для просмотра баланса внутри интерфейса MetaMask нажмите кнопку добавления токенов в нижней части общего списка криптоактивов.
Как обменять токены в MetaMask
В MetaMask так же есть функция обмена токенов.
1. Что бы в нее попасть нужно нажать на значок Swap.
2. Далее выбираем актив, который вам необходим(к примеру BNB) и актив на который вы хотите его обменять.
3. Ниже вы можете выбрать процент проскальзывания и после этого нажать кнопку проверить своп.
Но так как MetaMask берет очень большую комиссию за обмен, лучше это делать на PancakeSwap или UniSwap.
4. Для того, что отправить активы, вам нужно нажать на основной панеле кнопку Отправить и ввести в строку номер кошелька получателя. Либо нажать на значок QR-кода и отсканировать код адресата.
В остальных обменниках процедура идентичная, но мы советуем пользоваться популярными так как это надежнее и легче!
Лучшие Swap-обменники криптовалюты
Swap-обменники применяются для обмена одной криптовалюты на другую в рамках одного кошелька и одной сети. В этом случае пользователь освобождается от использования фиатных средств, посредников и бирж, поскольку все действия можно осуществить сразу после подключения кошелька с минимальными комиссиями. Существуют разные Swap-обменники, работающие как в нескольких, так и в одной сети. Далее на примере одного такого сайта я покажу детальный принцип взаимодействия, а об остальных упомяну вкратце, поскольку они могут быть полезны для обмена в других сетях с токенами, которые не торгуются на биржах.
Обращаю ваше внимание на то, что на нашем сайте уже есть другая статья, посвященная криптовалютным обменникам. В ней рассказано о том, как вы можете купить криптовалюту за фиат (рубли, доллары и другую валюту) или точно так же продать ее. Если вас интересует именно эта тема, рекомендую перейти к прочтению материала по ссылке ниже.
PancakeSwap
В качестве детального примера я выбрал Swap-обменник под названием PancakeSwap, который работает в трех сетях и является одним из самых популярных, предоставляя хорошую ликвидность и широкий набор токенов для обмена. Если вы впервые собираетесь взаимодействовать с подобным сайтом, следующая инструкция как раз придется кстати.
Для начала определитесь с тем, в какой сети собираетесь осуществлять обмен. Внимательно следите за этим и предварительно отправьте основную монету на свой кошелек в правильной сети.
Далее нажмите кнопку справа «Подключить кошелек», которая как раз и отвечает за действие, написанное на ней.
Сайт поддерживает самые разные кошельки, поэтому найдите в списке подходящий и подтвердите подключение. Если сейчас в кошельке установлена другая сеть, Pancake предложит сменить ее.
Убедитесь в том, что вы подключили правильный кошелек, посмотрев на его адрес, после чего переходите к следующему шагу.
На верхней панели разверните список «Сделки» и выберите пункт «Обмен».
Вы попадаете на страницу самого обменника, где сначала нужно выбрать токен, который вы собираетесь менять на другой.
В списке вы найдете довольно большой набор токенов в разных сетях, а также строку поиска, в которую можно вставить как контракт токена, так и ввести его название.
При импорте внимательно прочитайте уведомление и убедитесь в том, что используете правильный контракт, поскольку иногда токены могут иметь одинаковое название, но один из них будет мошеннический.
Во втором блоке точно так же выберите токен, который хотите получить в обмен на свой, введите сумму и подтвердите выполнение операции.
В итоге у вас появится запрос транзакции через расширение используемого кошелька, которую нужно подтвердить. Учитывайте, что в разных сетях комиссии разные, что особенно сказывается на ETH. Если вы меняете в сети Эфириума, делайте это рано утром или в выходные, чтобы газ был минимальный.
Как только транзакция завершится, что обычно занимает меньше минуты, токены поступят на ваш кошелек и далее вы сможете взаимодействовать с ними так, как будет вам угодно. Если монета не отображается в списке доступных, вам нужно найти информацию о ней на официальном сайте и вручную добавить в кошелек (инструкция обычно тоже есть на официальном сайте разработчиков монеты).
Cherry Swap
Обменник Cherry Swap и все остальные я не будут разбирать по тому же принципу, описывая одинаковые действия в инструкции. Расскажу только о различиях сайтов, их преимуществах и особенностях. Cherry Swap работает исключительно в сети OKX, позволяя подключать как фирменные кошельки данной сети, так и тот же Metamask.
Обменник имеет хорошую ликвидность, а сама сеть славится минимальными комиссиями, поэтому вы можете совершать хоть сотни обменов, заплатив в сумме меньше доллара за газ. Единственным минусом Cherry Swap можно считать отсутствие других сетей, поэтому полезен сайт будет узкому кругу пользователей, которые обменивают токены в сети OKX.
Pangolin
Pangolin похож на предыдущий Swap-обменник тем, что тоже работает в одной сети. Через него удобно обменивать токены AVAX или любые другие в этой же сети. Комиссии тоже небольшие, присутствует поддержка Метамаска, интерфейс сайта понятный и практически в точности повторяет другие обменники.
1inch
Если говорить об универсальных Swap-обменниках, в которых всегда есть ликвидность, присутствует поддержка практически всех существующих токенов, а также реализована совместимость с большинством сетей, то нельзя пройти мимо 1inch. На следующем скриншоте вы видите весь список поддерживаемых сетей, поэтому среди них вы точно найдете нужную и сможете обменять монеты.
Транзакции выполняются точно так же, как и в других обменниках, но есть и поддержка P2P, если вы хотите купить или продать токены выгоднее. Данную функцию детально разбирать в этой статье не буду, поскольку она не относится к теме.
Taco Swap
В завершение хочу отметить обменник Taco Swap, который работает в сети WAX. Его использование актуально преимущественно для любителей Web3-игр, функционирующих в упомянутой сети. Иногда получить игровые токены можно только через этот обменник, предварительно подключив WAX Wallet и произведя транзакцию с использованием ранее добавленных WAX-токенов.
Подключить Metamask на Taco Swap не получится, поскольку сеть работает исключительно на нескольких кошельках, самым популярным из которых считается WAX Cloud Wallet. Он подключается путем стандартного подписывания, а при проведении транзакции нужно будет только подтвердить ее и подождать завершения.
Конечно, Swap-обменников существует еще большое количество, но принцип работы с ними примерно одинаков. Вы можете использовать любой на свое усмотрение, но обязательно проверяйте контракты токенов (ссылки на них есть на официальных сайтах проектов или в их Twitter). При работе с большими суммами заглядывайте в график ликвидности, чтобы она покрывала ваши запросы, иначе можно получить сумму значительно меньше, чем нужно.