Как перевести деньги на брокерский счет

Как перевести деньги на брокерский счет

Для совершения торговых операций и использования всех сервисов брокера в полном объеме необходимо внести денежные средства на брокерский счет (минимальная сумма для зачисления — 10 000 рублей или 200 долларов США).

Пополнить брокерский счет можно несколькими способами:

• онлайн в Кабинете клиента с банковской карты, открытой на Ваше имя;
• наличными в рублях в кассу ООО «АЛОР +» в офисе по адресу: г.Москва, ул. Шаболовка, дом 31, cтроение Б, подъезд № 2, этаж 2, м. «Шаболовская» (вход в подъезд со стороны Конного переулка);
• безналичным банковским переводом денежных средств по реквизитам с любого банковского счета, открытого на Ваше имя.

Внесение денежных средств на брокерский счет через кассу ООО «АЛОР +» производится без комиссии. Пополнение счета через Кабинет клиента тарифицируется по тарифам брокера, пополнение с помощью банковского счета – по тарифам банка.

Самый быстрый способ пополнения счета – онлайн в Кабинете клиента. Достаточно указать сумму перевода и данные Вашей карты, подтвердить факт оплаты через смс и денежные средства будут зачислены на Ваш счет (в операционное время работы брокера).

Несанкционированное копирование, распространение, а также публикация материалов сайта в любых целях запрещены. ООО «АЛОР +» ИНН 7709221010 ОГРН 1027700075941.

Брокерские услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-04827-100000 от 13.03.2001 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Депозитарные услуги предоставляются ООО «АЛОР +» на основании Лицензии № 077-10965-000100 от 22.01.2008 г., выдана Федеральной службой по финансовым рынкам без ограничения срока действия.

Представленная на настоящем сайте информация носит ознакомительный характер, не является и не должна рассматриваться в качестве предложения или совета по покупке либо продаже ценных бумаг/контрактов/валюты, иных предлагаемых ООО «АЛОР +» (далее — Компания) инвестиционных продуктов. Сведения о ставках доходности, результатах инвестиционных решений являются индикативными, представлены исключительно для наглядности и не должны рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем эффективности деятельности (доходности вложений). Результаты инвестиционных решений клиента зависят от множества факторов, в том числе от суммы вложений, выбранного тарифного плана, сложившейся рыночной ситуации. Проведение операций типа «шорт» сопряжено с дополнительными рисками изменения цены финансового инструмента, что может привести к потере денежных средств.

Не является инвестиционной рекомендацией, в том числе индивидуальной.

По общему правилу, если иное не установлено законодательством Российской Федерации или договором с клиентом, сделки и иные операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами осуществляются Компанией на основании и в соответствии с условиями подаваемых клиентом поручений.

При подаче поручений клиенту следует самостоятельно оценить целесообразность, экономическую обоснованность, юридические и иные последствия, риски и выгоды от сделки или иной операции с ценными бумагами/контрактами/валютой, иными предлагаемыми Компанией инвестиционными продуктами, принимая решения исключительно своей волей и в своем интересе, в том числе предварительно изучив условия заключенных с Компанией договоров и ознакомившись с предупреждением о рисках, связанных с проведением операций на рынке ценных бумаг и срочном рынке (Приложение 5 к Регламенту брокерского обслуживания Компании).

По любым возникающим вопросам, а также в случае необходимости получения дополнительной информации просьба обращаться к сотрудникам Компании по указанным выше телефонам и адресам.

Что такое брокерский счет и как его открыть: разбор

Брокерский счет — это специальный открытый у брокера счет, с помощью которого инвестор может торговать ценными бумагами, валютой и другими активами.

Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку, согласно Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг», участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет как раз нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг.

По сути, брокерский счет похож на банковский: инвестор зачисляет на него деньги, а брокер их забирает и перенаправляет согласно указанию инвестора на покупку активов. Обратный процесс происходит при продаже активов: брокер продает актив и переводит деньги от продажи на брокерский счет, где они становятся доступны инвестору.

Депозитарный счет

Вместе с брокерским счетом автоматически создается депозитарный счет, или так называемый счет депо. Если брокерский счет нужен, чтобы переводить через него деньги, то на депозитарном счете хранятся уже купленные ценные бумаги. Когда ценная бумага попадает на этот счет, депозитарий проводит регистрацию нового владельца.

«Договор с депозитарием обычно заключается одновременно с договором брокерского обслуживания. Часто одна компания может иметь и депозитарную, и брокерскую лицензию, но это разные виды деятельности», — отмечают в Банке России. Если депозитарный счет находится в отличном от брокерского месте, в случае проблем у брокера (например, банкротства) ваши ценные бумаги останутся в безопасности, вам придется лишь открыть новый брокерский счет у другого брокера. Если вашим депозитарием выступает ваш же брокер, то вам придется озаботиться переводом ценных бумаг в другую организацию.

Центральный депозитарий России — это Национальный расчетный депозитарий, который входит в группу «Московская биржа». Он ведет учет прав собственности на российские ценные бумаги, которыми владеют инвесторы, а также проводит расчеты по сделкам. Кроме того, НРД — это промежуточное звено хранения некоторых иностранных ценных бумаг, которые торгуются в России. Центральный депозитарий открывает счета другим депозитариям, в частности брокерским. Особенность НРД заключается в том, что он хранит информацию об общем количестве ценных бумаг и инвесторов, но данными, кому какие бумаги принадлежат, он не располагает, правда, может их запросить при необходимости.

Субсчет

Дополнительный счет, который открывают к существующему брокерскому счету, называется субсчет. По сути, это часть основного счета. Такая опция бывает необходима, если инвестор использует разные стратегии инвестирования. В таком случае один субсчет может, допустим, преследовать цель долгосрочных инвестиций в дивидендный портфель, другой — накопление на крупные финансовые цели, третий — краткосрочные рискованные инвестиции . Существенный минус такого подхода в том, что даже если инвестор разделяет свои активы по целям, срокам вложения и стратегиям, в любом случае они находятся у одного брокера, что не соответствует идее диверсификации инвестиций.

Диверсификация активов — это распределение средств таким образом, чтобы максимально обезопасить их от разнообразных рисков. Диверсифицировать портфель можно, например, если вкладывать деньги в ценные бумаги разных типов, разных отраслей промышленности и в разных валютах. Кроме этого, можно распределить активы по разным счетам, что обеспечит дополнительную защиту от проблем, которые могут возникнуть у брокеров.

Виды брокерских счетов

Собственно брокерские счета, через которые переводят деньги брокерам и обратно, делятся по типу инвестиций:

• основной счет позволят инвестировать в валюту и ценные бумаги;
• срочный счет предназначен для того, что покупать и продавать фьючерсы и опционы на срочном рынке;
• внебиржевой счет необходим для операций на внебиржевых рынках. То есть при сделках, которые проводятся напрямую или на зарубежных биржах.

Отличие брокерского счета от обычного

Основное отличие брокерского счета от обычного счета в банке заключается в том, что последний открывают для расчетно-кассовых операций, например хранения средств, снятия наличных, перевода денег и так далее. Брокерский открывают для того, чтобы торговать на бирже ценными бумагами, валютами и проводить другие сделки. Цель таких операций — получить прибыль.

Банковские вклады также приносят определенный доход, но в отличие от инвестиций процент по депозиту заранее известен. Конечно, он может меняться с течением времени и не покрывать инфляцию, но торговля активами на бирже через брокерский счет несет большие риски, а прибыль не гарантирована — вместо нее инвестор может понести убытки.

Чем отличается брокерский счет от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет — это разновидность брокерского счета в России, который появился в 2015 году. С его помощью можно покупать и продавать бумаги. Однако в отличие от обычного брокерского счета у ИИC есть ограничения и преимущества. Последние позволяют инвесторам получать дополнительную прибыль.

Главные отличия ИИС от обычного брокерского счета:

• налоговые льготы. Если инвестор будет соблюдать определенные условия, то сможет получить налоговый вычет типа А или Б;
• ограничение на вывод средств. ИИC лучше не закрывать три года. Если инвестор выведет средства со счета раньше этого срока, то ИИС закроется и инвестор лишится льгот, а также ему придется вернуть все полученные по этому счету налоговые вычеты с пеней;
• пополнять ИИC можно не более чем на ₽1 млн в год;
• индивидуальный инвестиционный счет может быть только один.

Как использовать ИИС

Инвестор может открыть ИИС у брокера, покупать на него ценные бумаги и пополнять счет не больше чем на ₽1 млн в год. Если инвестор не выводит деньги со счета, то имеет право на налоговый вычет типа А или Б.

Льгота типа А — это вычет на взносы на ИИС. Можно получить не более ₽52 тыс. в год (13% от ₽400 тыс.) при условии, что у инвестора есть официальный заработок, с которого он платит НДФЛ.

Например, вы получаете зарплату в размере ₽50 тыс. в месяц, с которой работодатель удерживает НДФЛ в 13% — ₽6,5 тыс. За год с вашей зарплаты в бюджет государства уходит ₽78 тыс. С помощью ИИС с вычетом типа А можно вернуть часть этой суммы — ₽52 тыс. Если бы подоходный налог с зарплаты составлял менее ₽52 тыс. в год, то, соответственно, вы смогли бы вернуть меньшую сумму, так как размер вычета не может превышать сумму налога.

Льгота типа Б — это вычет на доходы. Он позволяет вернуть налог в 13%, уплаченный с прибыли от инвестиций без ограничений по сумме. Он подойдет тем, кто часто и много торгует, но оформить его можно только по окончании договора на ведение ИИС.

Как и другие финансы, размещенные на брокерских счетах, деньги на ИИС никак не застрахованы, поэтому очень важно выбирать надежного брокера.

Сколько стоит открыть брокерский счет

Каждый брокер может самостоятельно формировать стоимость пользования брокерским счетом. В оплату могут входить следующие расходы:

• на открытие счета или нескольких счетов. Чаще всего сейчас это уже бесплатно;
• плата за неиспользование счета либо минимальный порог суммы по операциям за определенный период;
• комиссия брокера за совершение сделок;
• комиссия депозитария за учет и хранение ценных бумаг;
• комиссия биржи.

Из этих составляющих брокеры могут формировать тарифные планы, по которым открывается брокерский счет. Сейчас все чаще применяются комплексные тарифы, когда в комиссию за сделку входят сразу все расходы.

Важно то, что брокер не заинтересован в успехе вашей сделки, он в любом случае получит свою комиссию. Кроме того, следует иметь в виду, что чем больше сделок вы совершаете, тем больше комиссий платите. Поэтому решения о сделке стоит принимать более обдуманно.

Страхование брокерского счета

В отличие от банковских счетов, на которых часть суммы вкладов страхуется государством, у брокерских счетов никакой страховки в России не предусмотрено. Поэтому, если ваш брокер окажется недобросовестным или просто обанкротится, у вас есть риск потерять деньги, которые находятся именно на брокерском счете. Чтобы избежать этого, старайтесь выбирать проверенных надежных брокеров с лицензией Банка России и не хранить большие суммы на счете, а сразу выводить их или вкладывать в активы, которые будут храниться уже в депозитарии.

Следует иметь в виду, что ценные бумаги и другие неденежные активы хранятся на счете депо, а вот валюта, как и российские рубли, остается на брокерском счете. Поэтому если вы хотите инвестировать в валюту, то имейте в виду, что на счете у вашего брокера она находится в меньшей безопасности.

За рубежом практикуется страхование средств и ценных бумаг, в том числе на брокерских счетах. Например, в ЕС страховка достигает €20 тыс. В США она может составлять до $500 тыс. на ценные бумаги, и до 250 тыс. — на деньги на брокерском счете при условии, что американский брокер состоит в Корпорации защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC).

Российские инвесторы могут открыть у брокера обособленные счета. Активы обособленного клиента учитываются отдельно как от брокера, так и от других инвесторов, что позволяет обезопасить их на случай банкротства брокера. Тем не менее не все предоставляют подобную услугу. Кроме того, открытие обособленного счета требует значительных затрат и несет ряд неудобств.

Как выбрать брокера для открытия счета

При выборе брокера следует проверить и учесть несколько моментов:

• есть ли у брокера лицензия. Это гарантирует вам, что брокер имеет право осуществлять торговлю на рынках ценных бумаг. Чаще всего брокеры открыто размещают свои лицензии, а проверить их достоверность можно по единому реестру участников рынка Центробанка России;
• какой у брокера рейтинг надежности. Этот показатель должен быть указан на официальном сайте, а проверить его можно на сайтах рейтинговых агентств. Сам рейтинг обозначается буквами, и чем больше в нем букв А, тем лучше. Наиболее надежные брокеры с рейтингами от AAA+ до BB-;
• какие тарифы предлагает брокер и как они соотносятся с вашими планами: как часто вы будете совершать сделки и на какие суммы. Исходя из этого, можно выбрать самый выгодный для себя тариф;
• есть ли у брокера требование к минимальному размеру средств на счете. Если есть, то совпадает ли эта сумма с вашими инвестиционными планами. В принципе, у самых популярных брокеров сейчас нет никакого минимума, вы можете начинать инвестировать даже со ₽100;
• есть ли у брокера доступ к интересующим вас площадкам. Кроме российских бирж, вы можете захотеть инвестировать в международный рынок, тогда выбирайте брокера, у которого есть доступ на иностранные биржи. Однако стоит узнать, будут ли вам доступны зарубежные площадки, если у вас нет статуса квалифицированного инвестора. Иностранные акции торгуются и в России, например на СПБ Бирже, но с 1 января 2023 года покупка таких бумаг будет недоступна для неквалифицированных инвесторов по решению ЦБ;
• удобство общения с вашим брокером и доступа к вашему счету. Сейчас у многих крупных брокерских компаний есть личные кабинеты онлайн, торговые терминалы и мобильные приложения.

Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Как пополнить брокерский счет: инструкция

Котировки ценных бумаг на бирже меняются в реальном времени, поэтому при инвестировании важно оперативно совершать сделки. Вовремя купленная ценная бумага может принести хороший доход.

Перед тем как получить доступ к торговле на фондовом рынке, инвестор должен открыть брокерский счет. Сделать это может брокер — специализированная компания, которая дает доступ к рынку ценных бумаг и других инвестиционных инструментов. Брокер обязательно должен иметь лицензию Банка России на осуществление своей профессиональной деятельности.

Только после открытия счета клиент может давать поручения по проведению сделок на бирже и совершать другие операции.

На обычный брокерский счет зачисляются деньги для совершения сделок и доходы от них. Туда можно внести рубли, доллары и евро, а на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — только рубли.

Существует несколько способов пополнения брокерского счета:

• через Систему быстрых платежей (без комиссии со счета в вашем банке);
• с банковской карты любого банка (быстрое пополнение с комиссией);
• по реквизитам (реквизиты можно самому найти в личном кабинете или запросить у техподдержки вашего брокера, в назначении платежа нужно указывать номер договора);
• со счета в банке, который работает с вашим брокером (со счета в приложении банка без комиссии);
• наличными в отделении брокера (при предъявлении паспорта);
• перевод между счетами (если у вас есть несколько счетов у одного брокера, можно переводить деньги между ними — например, с валютного на рублевый).

Чаще всего совершить эти операции можно и через мобильное приложение, и через веб-версию. Однако конкретные варианты зачисления могут варьироваться в зависимости от брокера.

После выбора подходящего способа нужно ввести сумму к зачислению и подтвердить операцию.

Обычно деньги зачисляются мгновенно, но могут быть зачислены в течение нескольких рабочих дней в зависимости от условий соглашения с брокером.

Важно! Пополнять счет может только его владелец. Это сделано в целях безопасности и для избежания финансовых махинаций. Поэтому перевод должен происходить с банковского счета инвестора.

На брокерском счете может лежать неограниченное количество средств. Однако банк или брокер могут установить лимит по сумме пополнения. Например, у банков есть максимальный размер перевода, который можно совершать в день или месяц.

Особенности пополнения и условия нужно уточнять у вашего брокера.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете больше изучить тему инвестиций, почитать актуальную аналитику, выбрать подходящего брокера, а также купить интересующие вас акции, облигации или ПИФы, узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости или подобрать вклад.

Пополнить брокерский счет

Чтобы совершать операции на бирже, на вашем брокерском счете должны быть свободные средства для покупки ценных бумаг или валюты. Никаких ограничений по пополнению нет — вы можете вносить на счет и держать там любые суммы.

Пополнить брокерский счет в Тинькофф Инвестициях можно с карты любого банка:

Деньги поступят на брокерский счет мгновенно и без комиссии в любое время суток — без праздников и выходных.

В личном кабинете на сайте tinkoff.ru перейдите в раздел «Инвестиции» → «Портфель» → «Пополнить». Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

В приложении Тинькофф Инвестиций перейдите на экран вашего брокерского счета и нажмите на кнопку «Пополнить». Скачать приложение Тинькофф Инвестиций

Можно даже не пополнять брокерский счет: вы можете выбрать нужный актив в каталоге Тинькофф Инвестиций и сразу его купить с карты Tinkoff Black или карты другого банка. Мы автоматически и без комиссии пополним ваш брокерский счет на нужную сумму, а затем купим ценную бумагу или валюту. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодную цену на бирже.

Можно ли пополнить брокерский счет долларами?

Да, с дебетовой карты Тинькофф можно пополнить брокерский счет рублями, долларами США и гонконгскими долларами, а также евро, юанями и лирами.

Ввели плату 0,25% в месяц за хранение валюты суммой свыше 100 000 $ и €. Она распространяется только на валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги. Подробнее про комиссию на валютные позиции

Наличные доллары или евро можно внести на счет карты в валютных банкоматах Тинькофф, которые установлены по всей России. Найти ближайший валютный банкомат

Потом их можно будет перевести с карты на брокерский счет без дополнительной конвертации. Как пополнить карту в валюте

С карты другого банка брокерский счет в Тинькофф Инвестициях можно пополнить только в рублях.

Зачем нужно автопополнение брокерского счета?

Автопополнение брокерского счета позволяет сформировать привычку регулярно переводить на инвестиционный счет часть зарплаты или других финансовых поступлений. Благодаря этому в нужный момент на вашем счете всегда будут деньги. Например, чтобы внести плату за обслуживание счета или комиссию за перенос непокрытых позиций при использовании маржинальной торговли.

Чтобы настроить автопополнение, в приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на брокерский счет → на экране этого счета в верхнем правом углу нажмите на значок ⚙️ → «Автопополнение». После этого сдвиньте ползунок вправо, чтобы настроить параметры регулярного перевода.

Выберите сумму из предложенных вариантов или укажите свою. Минимальная сумма за одну операцию — 1 ₽, максимальная — 1 750 000 ₽. Также вы сможете установить периодичность автопополнения: ежедневно, раз в неделю или раз в месяц. У них свои особенности: