Стейкинг и фарминг что это

Минтинг, стейкинг и фарминг — что это такое и в чем разница

Индустрия децентрализованных проектов и сервисов привлекает все больше внимания как со стороны начинающих, так и со стороны опытных криптоинвесторов. Все чаще появляются новые сленговые для криптоиндустрии термины и выражения. И зачастую, чтобы понять, что означает тот или иной термин, нужно потратить довольно много времени.

Прямо сейчас предлагаем вам погрузиться в мир криптовалют и узнать, что же означают все эти термины, которые сейчас использует каждый криптоинвестор в своем лексиконе.

Минтинг дословно переводится как «чеканка монет». Чеканка новых коинов осуществляется с помощью смарт-контракта, в котором прописана основная информация: название, общий объем коинов для минтинга и т.д. Таким образом, минтинг представляет собой создание блокчейн-блоков. При этом пользователь должен выбрать, сколько блоков он хочет создать в сети. После чего у пользователя на определенный период замораживается часть активов. А по истечении заданного промежутка времени криптосистема выплачивает юзеру вознаграждение, прописанное в смарт-контракте, которое напрямую зависит от количества «замороженных» коинов.

Стейкинг — это хранение средств на криптовалютном кошельке для поддержки активновности и безопасности сети. Другими словами, под стейкингом подразумевается блокировка криптовалюты для получения вознаграждения. В отличие от биткоина и его Proof-of-Work (доказательство выполнения работы), Proof-of-Stake (доказательство доли владения) позволяет проверять новые блоки через стейкинг. В стейкинге участвуют валидаторы, которые блокируют свои монеты, чтобы получить возможность быть выбранными для создания блока. Обычно участники, которые добавляют в стейкинг большие суммы, имеют больше шансов быть выбранными в качестве валидатора следующего блока. В большинстве цепочек, работающих на Proof-of-Stake, есть своя валюта для стейкинга.

Фарминг — процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Пул ликвидности — это хранилище криптовалют, в котором трейдер может быстро обменять одну валюту на другую. Чтобы попасть в пул, инвестор должен положить туда две монеты на одинаковую сумму денег.

Когда с вашего кошелька списываются монеты, вы получаете специальный токен. Он показывает, какую часть ваши монеты занимают в пуле ликвидности. Если вы присоединились к пулу, где уже есть другие участники, то ваша доля составит определенный процент от общего количества монет. Когда пользователи будут покупать (или продавать) монеты в пуле, в котором вы держите свои монеты, они будут платить за это комиссию. Вы получите определенный процент от этой суммы в зависимости от вашей доли в пуле. Таким образом, фарминг похож на получение процентов с банковского счета — технически вы даете банку взаймы.

Уверены, что эта информация окажется полезной для каждого из вас. Делитесь ей с друзьями!

№4 Фарминг и Стейкинг. Предоставление ликвидности.

После DeFi-лета в 2020 году некоторые понятия в крипто индустрии изменили смысл. В результате многие перестали понимать разницу между понятиями фарминг и стейкинг. Между тем, они имеют существенную разницу, в которой необходимо разобраться для начала.

Понятие стейкинга появилось довольно давно, еще со временем создания алгоритмов консенсуса, отличных от Proof-of-Work. Наиболее известно оно стало после выхода проекта Ethereum, который с самого начала заявлял о том, что собирается в будущем перейти на Proof-of-Stake. В итоге это и произошло 15 сентября 2022 года.

Стейкинг — аналог вознаграждения майнерам в сетях Proof-of-Work. За то, что ноды обрабатывают транзакции и создают блоки, они получают награды от самой сети. Чем большее количество монет находится в стейкинге, тем выше безопасность и надежность сети. Поэтому стейкинг носит вовлекающий характер для поддержания устойчивости сети.

Фарминг (рус. “фермерство” — более молодое понятие, которое появилось и стало популярным после лета 2020 года. Смысл его в том, что за использование этот протокол выдает свои монеты таким пользователям. Чем больше используешь протокол, тем больше монет можно получить.

При этом команда проекта сама определяет скорость и объем раздачи токенов проекта. Если протокол состоит из нескольких продуктов, то для каждого из них может быть свой уровень вознаграждения. Как правило, это зависит от того, какой из продуктов команда хочет больше популяризировать. Именно в них и закладывается наибольший объём раздаваемых токенов.

Проблема данного подхода заключается в том, что количество токенов проекта обычно имеет фиксированную величину. Это значит, что награды не будут длиться вечно, а со временем кончатся. Это может привести к тому, что пользователи перестанут использовать данный продукт и активность в протоколе упадет. Именно поэтому фарминг является больше маркетинговым ходом.

Также фарминг называют DeFi-примитивом, так как эта модель крайне проста и неустойчива. В конечном счете, фарминг очень сильно влияет на цену токена проекта, так как постоянно оказывается большое давление на него. DeFi-проекты со временем начали понимать это и стали значительно урезать количество фарминговых наград, чтобы снизить нагрузку на рынок токена.

Таким образом, основное отличие фарминга от стейкинга состоит в том, что фарминг — это временное воздействие для привлечения и удержания пользователей, а стейкинг — это плата за работу нодам, которые тем самым поддерживают устойчивость сети и этот фактор является инфраструктурным.

Фарминги в кредитных протоколах

Первым проектом, который внедрил концепцию фарминга, стал Synthetix. Команда этого DeFi-протокола запустила эту модель еще в марте 2019 года, практически за полтора года до подъема DeFi-рынка. Однако уже тогда команда назвала это стейкингом, что многих сбило с толку.

Самый мощный толчок для фарминга произошел после выхода токена проекта Compound. Именно команда этого проекта показала как можно стимулировать пользователей не только класть в депозиты под низкие проценты, но и брать кредиты. Это было сделано очень просто — за то, что пользователь брал кредит — ему выдавали токены COMP, который полностью покрывали проценты по кредиты в первые несколько месяцев.

Более того, за то что пользователи вкладывали деньги в депозит, они также получали токены COMP. В итоге доходность более сложных стратегий в данном протоколе в первые месяцы составляла сотни процентов годовых и этим стали активно пользоваться многие трейдеры и инвесторы.

Это позволило проекту увеличить свою аудиторию в десятки раз до нескольких сотен тысяч пользователей, а их TVL за несколько недель вырос в 5 раз — от $100 до $500 миллионов. Данный подход принес очень большую популярность проекту и многие стали воспринимать его, как “голубую фишку” в DeFi-сегменте. В итоге, спустя год, TVL проекта вырос до $12 миллиардов.

Это стало тем прорывным толчком для DeFi, который привел к масштабному буму всей экосистемы не только децентрализованных финансов, но и Ethereum. Вслед за Compound, многие другие проекты децентрализованных кредитных протоколов начали повторять эту модель. Более того, с течением времени многие централизованные кредитные протоколы использовали данный подход в несколько видоизмененных форматах, таких как Celsius и Nexo. С помощью фарминга кредитные протоколы стали крайне популярны и стали одним из двух главных инфраструктурных звеньев DeFi.

Фарминги на DEX

Увидев то, какой эффект произвел фарминг для увеличения количества пользователей, другие DeFi-проекты также стали задумываться, как использовать это. Прежде всего это касается децентрализованных бирж — DEX. В итоге был придуман похожий вариант — за то, что поставщики ликвидности поставляли деньги в пулы DEX, им начислялись фарминговые награды. Для этого необходимо провести два этапа — сначала положить ликвидность в пул, после чего происходит получение LP-токена. Данный LP токен необходимо поставить в отдельный пул, указанный командой проекта, в котором происходило начисление фарминговых наград. Чисто технически, фарминг проводился на один токен (LP) и именно поэтому такую модель стали зачастую называть стейкингом.

Одним из первых DEX, который реализовал данную концепцию стал Yam Finance. Однако, его довольно быстро взломали и цена токена проекта упала практически к 0. Последующие перезапуски не смогли вновь привлечь пользователей к этому проекту и увеличить его популярность.

Наиболее масштабную известность приобрел другой DEX — SushiSwap, который внедрил концепцию фарминга у себя. Основатель проекта смог удачно воспользоваться ситуацией вокруг Uniswap и отсутствием его токена и с помощью очень высоких ставок фарминга привлек к себе внимание огромной аудитории. Многие поставщики ликвидности, стали вытаскивать ликвидность из Uniswap и перекладываться в SushiSwap, чтобы получать доходности не только DEX, но и от фарминга. К тому же доходности от фарминга были в десятки раз выше на тот момент. В итоге, около 70% всей ликвидности Uniswap было перенесено на SushiSwap, что впоследствии было названо “вампирской атакой”.

Это инцидент не остался незамеченным. В итоге почти все DEX так или иначе перешли на концепцию фарминга — Curve, PancakeSwap, BiSwap, QuickSwap, TraderJoe и многие другие. До сих пор это является самым лучшим и простым в реализации подходом, чтобы привлечь новых пользователей. Особенно актуальным это выглядит для совсем новых DEX, которым зачастую нечем привлечь к себе внимание, кроме как раздачей своих токенов через фарминг.

Данные изменения показывают прежде всего, что фарминг является именно маркетинговым ходом, который привлекает пользователей, стремящихся использовать свои активы для пассивного заработка. Эта модель очень хорошо работает и на сегодняшний момент с тем изменением, что доходности от фарминга теперь крайне редко составляют выше 30% годовых.

Переизобретение стейкинга

Со временем часть протоколов перешли на новый формат, который опять переназвали стейкингом. Смысл нового явления заключается в том, что за удержание токена проекта можно получать награды. Однако, это уже не фарминговые награды, а доходы от самого протокола.

Самый известный пример опять-таки SushiSwap. За удержание токена Sushi пользователь получает некоторую часть от доходности самого протокола. Эта часть формируется из комиссионных при проведении сделок трейдеров и соответственно состоит из множества различных токенов. Чтобы ходлер не получал сотни таких токенов, протокол меняет их на стейблкоины либо на токен Sushi.

Данный подход больше похож на дивидендные стратегии фондового рынка, когда за удержание акции компании каждый заранее утвержденный временной промежуток происходит зачисление части прибыли компании держателям акций. Этот подход направлен прежде всего на долгосрочных держателей токенов, но в корне отличается от фарминга. Именно поэтому мы и выделили это в новое направление.

Особенности фарминга / Что учитывать

При работе с фарминговыми наградами необходимо учитывать разные особенности. Многие протоколы изменяют механику наград. Чтобы определить подходит ли вам вариант фарминга в протоколе, необходимо понять:

как распределяются награды — здесь необходимо понять механику протокола. В основном, награды распределяются исходя из доли от TVL. Однако, есть более сложные системы, в ходе которых необходимо залочить токен проекта, чтобы получать повышенную долю наград. Некоторые протоколы пошли еще дальше, объем наград зависит от ОБЪЁМА залоченного токена. В некоторых случаях даже выставляются лимиты, сверх которых доля TVL не учитывается. Именно поэтому необходимо всегда изучать, каким способом идет распределение. как уменьшаются/изменяются награды — чтобы не отдавать все награды быстро и быстро терять пользователей, проекты придумывают механику поэтапного снижения выдаваемых токенов. Где-то это снижение происходит каждые 2 недели, где-то 3 месяца, где-то на 10%, а где-то сразу на 50%-70%. Каждый проект, делает это абсолютно по-разному. Изучение данного варианта важно для прогнозирования будущей доходности и стратегии размещения ликвидности. до какого срока возможен фарминг — практически все фарминговые награды имеют конечный срок. Иногда это может длиться несколько лет, иногда в течение 1 месяца. Учитывайте это, прежде чем размещать, подумайте стоит ли оно того, если реальная награда на выходе будет совсем небольшой. В редких случаях конца фарминга нет, но как правило, эти проекты довольно быстро заканчивают свое существование, так как происходит “петля смерти” стоимости токена. существует ли вестинг или локапы наград — в последние полгода/год многие проекты стали активно использовать данный подход, чтобы не выдавать нафармленное сразу, а разлачивать постепенно. Обычно, вестинги и локапы на такие награды не длятся больше 1 года. Но за это время стоимость нафармленного может упасть в разы и десятки раз. Иногда проект дает более высокие награды на выбор пользователя — чем дольше лок или вестинг — тем выше будут награды.

Проекты и команды применяют очень много разных хитростей в фарминге, чтобы снизить давление на свой токен. Зачастую многие выставляют заведомо высокие ставки доходности на рынке, которые превышают среднерыночные показатели. При этом реальные ставки по хорошим условиям (без локов, вестингов, дополнительных покупок и т.д.) зачастую находятся на более низком уровне. Все эти действия и подходы команд в очередной раз доказывают тот факт, что фарминг — это прежде всего маркетинг. В таком случае, необходимо еще более детально рассматривать модели фарминга, чтобы не заработать околонулевые доходности в итоге.

Также скажем, что модели фарминга в общем и целом практически не изменились с 2020 года. Награды получают за кредиты, депозиты, пулы ликвидности и стейкинг актива. Все это можно спокойно использовать и сейчас. Вся проблема заключается лишь в том, что фарминговые награды значительно урезали и чтобы показать стабильные доходности порядка 20% — 25% с минимальным риском необходимо начинать придумывать нечто более сложное, чем просто использовать DeFi-примитивы в виде фарминга.

Фарминг, лендинг и стейкинг. Чем отличаются и как работают?

В данном материале мы рассмотрим такие функции, как стейкинг, фарминг и лендинг при взаимодействии с DeFi протоколами, однако, описанные ниже процессы работают аналогичным образом и на централизованных биржах.

Начнем со стейкинга, который лежит в основе фарминга и лендинга.

Простыми словами, стейкинг — это процесс передачи своих средств в смарт-контракт/пул. К любой платформе, где есть стейкинг и фарминг пулы нужно подключить свой некастодиальный кошелек, например, *MetaMask, Phantom, Kepler, ввести количество валюты, которую вы хотите направить в стейкинг, и нажать «Stake» (названия кнопок на разных платформах могут отличаться).

*Инструкция по Metamask — cryptogrammer.ru/blog/podrobnaya-instruktsiya-po-metamask
Добавление сетей в MetaMask — cryptogrammer.ru/blog/dobavlenie-setey
Кошельки сети Solana — cryptogrammer.ru/blog/obzor-koshelkov-solana
Обзор кошелька Kepler — cryptogrammer.ru/blog/obzor-koshelka-keplr

Механизм стейкинга максимально простой, все равно что положить средства на сберегательный счет. Мотивацией конечно же служит получение доходности с вклада.

Процентные ставки обозначаются как APY (annual percentage yield) и APR (annual percentage rate). Почти во всех случаях нужно понимать, что ставки динамичные и могут изменяться как в одну, так и в другую сторону по прошествии времени.

Важно отметить, что APY представляет собой сложный процент, то есть если просто застейкать 100 BSW под 10% APY, это не значит, что через год вы сможете получить доход в 10 BSW. Дело в том, что расчет APY у разных платформ может быть разный.

На скриншоте ниже можно наблюдать то, как рассчитывается APY на платформе Biswap. Для достижения такой доходности на Biswap потребуется каждый день собирать накопившийся профит и заново стейкать его в том же самом пуле. При этом APY никак не учитывает комиссии за транзакции, которыми будет сопровождаться ежедневный клэйм наград и их стейкинг, поэтому всегда лучше ориентироваться именно на APR.

Стейкинг является очень популярным инструментом в DeFi среде, при этом он используется не только для вышеупомянутой схемы с генерацией доходности.

Многие проекты придумывают различные варианты, при которых держателям активов выгоднее вкладывать токены в стейкинг, получая взамен различные привилегии, а если этот процесс сопровождается блокировкой токенов на какой-либо период времени, то это позволяет эффективно поддерживать цену актива.

В качестве примера можно привести лаунчпад (фандрайзинг платформу) DAO Maker, где для участия в продаже токенов новых проектов нужно стейкать актив DAO. В данном случае стейкинг открывает вам доступ к участию в перспективных сейлах, одновременно вы также получаете и какой-то процент доходности к своему вкладу.

Для стейкинга я чаще всего использую платформы Biswap, SecretSwap, Ref.finance. Там же я занимаюсь и фармингом.

Лендинг

Понятие лендинга на деле ничем не отличается от стейкинга. Формально же вы отдаете свои средства взаймы под процент. Пользователи берущие займ могут, например, использовать эти средства для фарминга с кредитным плечом.

Доходность для тех, кто выдает займ, в данном случае также выражается в APY и в зависимости от платформы вы можете получать вознаграждения на ежедневной основе, либо в конце в какого-то обозначенного периода времени, на который ваши средства будут заблокированы.

Последнее время я пользуюсь лендингом на платформе francium.io, где можно выгодно отправить в лендинг такие активы, как GENE, GST и GMT.

Те криптоэнузиасты, кто копнул глубже при сравнении стейкинга и лендинга, сообщают, что во время стейкинга токены замораживаются на смарт-контракте и не передаются третьим лицам, за исключением прав верификации, которые делегируются ноде, а средства остаются в полном распоряжении владельца. В случае же с криптозаймами активы передаются в пользование заемщику, а гарантиями возврата служит залог, который он оставляет.

В этом ключе стейкинг якобы выглядит более безопасным инструментом. На практике же нужно понимать, что и в том и в другом случае ваши активы могут быть утрачены из-за взлома платформы, независимо от того были ли они в стейкнинге или лендинге. Если пользоваться наиболее надежными и популярными платформами, заработавшими себе репутацию, то это позволит в равной степени рассчитывать на сохранность средств как стейкая активы, так и предоставляя займ.

Фарминг

Фарминг сопровождается процессом стейкинга полученных в ходе поставки ликвидности LP-токенов.

В то время, как традиционные биржи сопоставляют ордер на покупку с ордером на продажу, чтобы облегчить торговлю, DEX работают немного по другому принципу. Важную роль на DEX играют поставщики ликвидности, которые размещают равное количество каких-либо двух активов торговой пары, например, BSW и BUSD, и эта ликвидность позволяет трейдерам в автоматическом режиме проводить сделки между этими активами.

Грубо говоря, если вы застейкаете BSW и BUSD эквивалентные $100 в пуле для поставки ликвидности, то вы становитесь поставщиком ликвидности и получаете взамен LP-токены, которые отражают вашу долю средств, отправленных в пул.

Застейкав LP-токены, вы сможете рассчитывать на дополнительные награды, которые обычно формируются из комиссий, уплачиваемых трейдерами в рамках отдельной торговой пары или в целом на платформе.

Ниже можно увидеть как интерфейс для поставки ликвидности выглядит на Biswap, достаточно лишь перейти в раздел «Liquidity», нажать «Add Liquidity», ввести какую-то сумму и нажать «Supply».

Кстати, эквивалент высчитывается автоматически, например, я ввел 1 BUSD и эквивалентное количество BSW сразу же отобразилось в нижнем поле, самим ничего высчитывать не придется.

Стейкинг: что это, как работает и как заработать — Блог Binance

Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.

Что такое стейкинг

Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.

Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.

При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.

Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:

Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.

Отличие стекинга от майнинга

Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.

Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.

Для добычи блоков нужно мощное оборудование.

Не требует никаких дополнительных затрат.

Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.

Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.

Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.

Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.

Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.

Нет необходимости в форках.

Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.

Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).

Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.

Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.

Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.

Виды стейкинга

По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.

Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.

При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.

В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0 . Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).

В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.

DeFi-стейкинг

Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.

В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.

DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.

Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.

DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:

Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.

Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.

Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking . Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.

Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.

Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.

В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.

Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.

Риски стейкинга

При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.

По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.

Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.

Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.

Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.

Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.

Как работает стейкинг на платформе Binance

Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.

На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:

При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.

После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.

Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.

Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.

Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.

«Добавление токена в DeFi-стейкинг»

В специальном разделе можно посмотреть информацию о том, как принять участие в DeFi-стейкинге .

Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.