Плюсы и минусы криптовалют как инвестиционного актива
Как и любое изобретение человечества, криптовалюта имеет свои положительные и отрицательные стороны. Было бы несправедливо все время акцентировать наше внимание только на положительных сторонах и оставлять отрицательные без внимания. Так давайте же рассмотрим все плюсы и минусы поподробнее.
Мы сразу выделили основные достоинства облычных денег:
· В первую очередь — открытость кода. Благодаря этой особенности, каждый желающий может стать частью системы и начать добывать виртуальные монеты (майнить).
· Во-вторых, анонимность. В отличие от классических электронных денег, операции с которыми легко отслеживаются как банком, так и правительством, получить информацию о хозяине криптовалютного кошелька не получится. Доступен только номер бумажника и ограниченные данные по сумме на счету, которые и хранятся в самой системе.
· В-третьих, децентрализация. Криптовалюта является независимой денежной единицей, поэтому на нее не может влиять правительство. Ее эмиссию никто не регулирует, так же как никто не контролирует движение средств на счету.
· В-четвертых, ограниченность. Как правило, криптовалюта выпускается в ограниченном объеме, что исключает риски инфляции.
· В-пятых, криптовалюта обладает надежностью. Взломать, подделать или осуществить другие подобные манипуляции с виртуальной валютой не получится, так как этому помешает серьезная защита системы от внешнего и внутреннего вмешательства.
А теперь о минусах, которые могут стать решающими при принятии решения об инвестициях в криптовалюту:
· Во-первых, это отсутствие гарантий. Каждый пользователь персонально несет ответственность за свои сбережения. Здесь нет регулирующих механизмов, поэтому в случае кражи или сбоя доказать что-либо и вернуть деньги практически невозможно.
· Во-вторых, волатильность. Криптовалюта является непредсказуемой, ведь зависит от текущего спроса, который, в свою очередь, может меняться на фоне изменений, происходящих во всех сферах общества. По этой причине имеют место колебания цены виртуальных денег, которые иногда достигают ошеломляющих масштабов (вспомним скачок Bitcoin или падение Cordano).
· В-третьих, есть ощутимый риск запрета криптовалют в том или ином государстве — гос структуры с опаской подходят к криптовалюте. Многие страны ввели ограничения по ее использованию, а нарушители караются достаточно жестко.
· В-четвертых, существует опасность потери. «Ключом» доступа к электронным деньгам является специальный пароль, при потере которого средства, находящиеся на счету, станут просто недоступны. Пароль также может стать проблемой при смерти владельца счета. Такие прецеденты уже случались и достойны отдельной темы разговора.
· В-пятых, с ростом сложности формирования блоков теряет актуальность и майнинг виртуальной валюты, так как расходы на покупку оборудования и затраты на оплату электроэнергии могут не окупаться. Эта проблема стала особенно актуальна с появлением и развитием на рынке ASIC-устройств.
Создатель Ethereum Виталик Бутерин отмечал: “Не инвестируйте в криптовалюту больше, чем готовы потерять”. Не станем соглашаться с Виталиком, однако отметим — инвестиции в столь молодой, но так активно развивающейся сфере — всегда рискованный шаг, но и награда “первопроходцев” достаточно высока.
Риски инвестирования в криптовалюту, о которых вы должны знать в 2023 году
Инвестиции в криптовалюты — это быстро растущий рынок, который потенциально может принести высокие доходы, но он также сопряжен со значительными рисками. Многие люди хотят инвестировать в этот формирующийся класс активов, и очень важно понимать основные факторы, которые движут рынком, и иметь надежную стратегию инвестирования в криптовалюты.
Криптовалюты могут быть волатильными и непредсказуемыми, что усложняет инвесторам управление своими средствами. Крайне важно хорошо понимать, что такое криптоинвестиции и связанные с ними риски криптовалютных инвестиций, прежде чем вкладывать средства.
Будущее таких криптовалют, как Bitcoin, Ethereum и стейблкоинов, остается неопределенным и неустойчивым, и на него могут повлиять новые нормативные акты в связи с событиями, подобными внезапному падению FTX. По прогнозам одних, после бурного 2022 года криптовалютный сектор восстановится в 2023 году, считая, что в этом году биткоин взлетит до 100 тысяч долларов. Другие не ожидают такого светлого будущего.
Однако 2023 год также может стать поворотным моментом для криптовалют, поскольку все больше правительств запускают свои централизованные криптовалюты. Китай и Багамские острова уже проложили путь, и ожидается, что другие страны, такие как США, Великобритания и ЕС, последуют их примеру. Эта тенденция к оцифровке может привести к увеличению инвестиций в стабильные монеты, которые считаются более надежными, чем волатильные криптовалюты, что делает их более безопасным вариантом для инвесторов.
В 2023 году ожидается рост внимания к сектору децентрализованных финансов, известному как DeFi. Идея DeFi заключается в том, чтобы предложить альтернативный мир финансов и инвестиций, основанный на криптовалютах и технологии блокчейн, без посредников. Ethereum имеет сильное присутствие в этом секторе, и ожидается, что он будет расти в ближайшие годы. Кроме того, монеты-мемы могут сохранить свою популярность в 2023 году после успеха Dogecoin, рыночная капитализация которого составляет более 13 миллиардов долларов. С другой стороны, будущее НФТ остается неопределенным, и существуют различные точки зрения на потенциал их роста.
Для тех, кто интересуется стратегиями инвестирования в криптовалюты, важно тщательно разобраться в различных преимуществах и недостатках, связанных с ними. Как и любая другая инвестиция, она имеет свои плюсы и минусы, которые необходимо учитывать перед принятием решения.
Криптовалюты предлагают ряд преимуществ для инвесторов. Децентрализация — одно из ключевых преимуществ, поскольку криптовалюты работают в децентрализованных сетях, то есть центральные органы власти или правительство не контролируют их. Такая система обеспечивает большую финансовую свободу и независимость для пользователей.
Что касается инвестиционного потенциала, то некоторые криптовалюты продемонстрировали значительный рост своей стоимости, что привело к высоким потенциальным доходам для инвесторов. Однако, прежде чем инвестировать, необходимо подумать, «является ли криптовалюта безопасной инвестицией».
Одним из существенных недостатков является волатильность стоимости криптовалют, которая может быть очень подвержена внезапным падениям и привести к значительным потерям для инвесторов. Поэтому очень важно изучить и определить лучшие варианты инвестирования в криптовалюты, которые соответствуют вашей склонности к риску и инвестиционным целям.
Кроме того, отсутствие государственного надзора и регулирования на криптовалютном рынке может сделать его мишенью для мошеннических действий и афер, поэтому следите за новостями о криптовалютах и обновлениями в сфере регулирования. Другой проблемой является риск кибербезопасности, поскольку криптовалютные биржи и кошельки подвергаются атакам хакеров, что приводит к краже средств. Поэтому важно принять необходимые меры безопасности для защиты своих активов.
Также следует учитывать, что криптовалюты все еще находятся на ранних стадиях распространения и имеют ограниченное применение в реальном мире, что делает их долгосрочную жизнеспособность неопределенной. Однако по мере того, как технология, лежащая в основе криптовалют, будет развиваться и становиться все более доступной, мы можем наблюдать рост их принятия и использования, что приведет к их долгосрочному успеху. Важно быть в курсе последних событий и тенденций на криптовалютном рынке, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.
Инвестирование в криптовалюты — это обычное дело, которое вызывает опасения из-за неопределенного и непредсказуемого характера криптовалютного рынка. Если вы решили исследовать мир цифровых валют, следующие советы помогут вам снизить потенциальные риски и обеспечить более безопасные инвестиции.
1) Диверсифицируйте свой портфель, чтобы снизить риски
При поиске лучшей криптовалюты для покупки необходимо распределить инвестиции между несколькими криптовалютами. Подумайте об инвестировании в сочетание устоявшихся монет, таких как Ethereum, и перспективных новых криптомонет с сильными командами разработчиков. Этот метод помогает сбалансировать риск и вознаграждение, поскольку устоявшиеся монеты обеспечивают большую стабильность, но потенциально меньший рост, в то время как новые монеты могут демонстрировать более высокий потенциал роста, но сопровождаться большим риском.
В дополнение к распределению инвестиций между различными криптовалютами, рассмотрите возможность инвестирования в различные монеты. Например, инвестирование в сочетание альткоинов и стейблкоинов может обеспечить хорошо составленный портфель новых криптомонет. Также рекомендуется держать часть активов в стабильной валюте, такой как доллар США, чтобы застраховаться от волатильности рынка. Пересмотр и ребалансировка портфеля помогает поддерживать сбалансированную степень риска и использовать преимущества рыночных возможностей. Однако следует помнить, что инвестирование в новые криптомонеты является высоко спекулятивным и сопряжено с высоким уровнем риска. Поэтому очень важно провести исследование и проконсультироваться с финансовым консультантом перед инвестированием.
2) Избегайте эмоциональных инвестиций в криптовалюты
Чтобы избежать эмоциональных инвестиций в криптовалюты, лучше всего создать четкую стратегию, ориентированную на ваши цели. Эта техника поможет вам остановить импульсивные решения, вызванные эмоциями и колебаниями рынка. Более того, установление ограничений, самообразование и долгосрочная перспектива могут принести пользу.
Также следует избегать следования за толпой и принятия решений, основанных исключительно на действиях других людей. Вместо этого уделите время изучению и осмыслению криптовалютных моделей и индикаторов, чтобы принимать обоснованные решения, соответствующие вашим собственным целям и допустимому риску. Кроме того, перерывы в постоянном контроле за своими инвестициями помогут вам избежать эмоционального инвестирования и сохранить более рациональный взгляд на вещи. Придерживаясь этих советов, вы сможете инвестировать в криптовалюту со спокойной головой и минимизировать риск принятия решений под влиянием эмоций.
3) Действуйте только тогда, когда знаете наверняка
Как мы знаем, инвестирование в любой цифровой актив сопряжено с рисками криптоинвестирования. Очень важно провести тщательное исследование и понять суть инвестиций, прежде чем приступать к ним. Этот процесс требует понимания технологии блокчейн, оценки потенциала ее роста и информированности об общих тенденциях рынка, включая новости криптовалютного рынка. Кроме того, очень важно знать о любых возможных предупреждающих знаках и постоянно следить за инвестициями, чтобы их эффективность соответствовала ожиданиям.
Управление рисками — эффективный способ снизить потери при инвестировании в криптовалюты. Золотое правило — проводить обширные исследования и избегать решений, основанных на шумихе и эмоциях (таких как афера с игровыми токенами Squid). Кроме того, диверсификация инвестиций путем тщательного изучения активов и не полагаясь только на криптовалютный рынок, поможет снизить риски и повысить шансы на получение прибыли.
Как инвестировать в криптовалюты безопасно и снизить риск?
Инвестирование в криптовалюты может быть рискованным, однако есть способы снизить риск. Одна из стратегий — изучить рынок криптовалют до инвестирования. Изучив статистику роста, прогнозы цен и рейтинги, вы сможете определить, какие криптовалюты находятся в тренде и имеют потенциал для получения прибыли. Кроме того, необходимо проявлять разумность и осторожность, используя безопасную торговую платформу. Другой вариант — рассмотреть возможность инвестирования в диверсифицированный криптовалютный фонд вместо покупки отдельных монет. Наконец, опасайтесь мошенничества и незаконных схем и обращайтесь за советом к авторитетным источникам, таким как криптовалютные блоги и обзоры.
Является ли криптовалюта выгодной инвестицией для новичков, и каковы преимущества инвестирования?
Криптовалюта может быть выгодной инвестицией для начинающих, но она также может быть и рискованной. Прежде чем инвестировать, необходимо провести исследование и узнать о рынке и различных вариантах инвестирования. Криптовалюты могут предложить такие преимущества, как высокий потенциал роста, низкие транзакционные сборы и возможность быстро обналичить средства. Однако рынок нестабилен, и цены могут быстро меняться, поэтому важно иметь стратегию и внимательно следить за своими инвестициями.
Какие риски связаны с криптовалютными инвестициями и как я могу их снизить?
Криптовалютные инвестиции могут быть рискованными из-за волатильности рынка, отсутствия регулирования криптовалют, а также возможности мошенничества и незаконных схем. Для снижения риска лучше инвестировать в диверсифицированный фонд, а не покупать отдельные монеты. Будьте осторожны при торговле и используйте безопасную торговую платформу. Кроме того, внимательно отслеживайте свои инвестиции и будьте готовы обналичить средства в случае необходимости. Наконец, помните о юридических последствиях криптовалютных инвестиций и будьте в курсе последних новостей и криптовалютных правил.
Что такое инвестиции в криптовалюту
Как инвестировать в криптовалюту: подробный обзор
После создания первой криптовалюты Bitcoin в 2009 году на крипторынке появились тысячи новых монет. В 2021 году рынок цифровых активов стремительно вырос, что положительно повлияло на инвестиционный интерес к ним.
Начинающие и опытные инвесторы с помощью криптовалют могут расширить инвестиционный портфель и приумножить капитал. В статье рассказываем, как выбрать криптовалюту для инвестиций и какие инвестиционные направления доступны на крипторынке.
Перспективы инвестиций в криптовалюту
Крипторынок продолжает стремительно развиваться — в начале 2023 года количество пользователей криптовалюты превышало 420 миллионов. Эксперты оценивают совокупный среднегодовой темп роста (CAGR) крипторынка в 12.5% в период с 2023 по 2030 год.
Эти показатели делают криптовалюту перспективным инвестиционным активом, который может приносить инвестору пассивный доход в долгосрочной перспективе. Самые популярные криптовалюты — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) и Binance Coin (BNB), но существуют еще тысячи цифровых монет, которые инвестор может выбрать для дальнейших инвестиций.
Рассмотрим несколько основных преимуществ инвестирования в криптовалюту.
1. Высокая потенциальная доходность. Криптовалютный рынок очень волатильный, поэтому инвестор может получить высокую прибыль во время резких скачков цены. Но не стоит забывать, что криптовалюта — высокорисковый инструмент, поэтому инвестор должен взвешенно принимать решения перед любыми операциями с ней.
2. Доступность. Криптовалюты доступны к покупке на централизованных и децентрализованных биржах, а также других платформах, например, онлайн-обменниках. Кроме того, из-за низких инвестиционных требований они доступны инвесторам любого уровня.
3. Диверсификация портфеля. Криптовалюты часто имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими классами активов, такими как акции и облигации. Это означает, что они могут вести себя по-разному в определенных рыночных условиях.
4. Потенциал для инноваций . Криптовалюты — все еще относительно новая сфера, поэтому многие инвесторы рассматривают их как способ инвестировать в будущее финансов и технологий.
Важно помнить, что криптовалюты — высокорисковые инструменты, цена которых может значительно меняться за короткий промежуток времени. Поэтому инвестиции в криптовалюту требуют тщательного анализа и правильной оценки рисков.
Как инвестировать в криптовалюту
Прежде чем инвестировать в цифровые активы, инвестору нужно изучить основы крипторынка, определить устойчивость к риску и эмоциональную готовность вкладывать средства в волатильные активы. На этапе подготовки он также должен:
— изучить и проанализировать ситуацию на рынке;
— определить сумму, доступную для инвестиций в это направление;
— грамотно выстроить инвестиционную стратегию;
— выбрать актив для инвестиций, основываясь на данных из предыдущих пунктов.
Рассмотрим виды цифровых активов, которые доступны для инвестиций.
1. Криптомонеты. Цифровые активы, созданные на основе собственной независимой блокчейн-сети. Их используют для проведения транзакций, а также для обеспечения безопасности блокчейна, на базе которого они созданы. Самые популярные криптомонеты — Bitcoin и Ethereum.
2. Utility tokens. Выпускаются компаниями и организациями и используются для получения доступа к дополнительным продуктам и услугам в рамках их экосистемы. Самый популярный utility token — Binance Coin, который может использоваться для оплаты комиссий за транзакции, а также для доступа к определенным функциям на бирже и в экосистеме Binance.
3. Security tokens. Представляют собой ценные бумаги и выполняют функцию, похожую на классические акции или облигации. Владельцы security tokens могут получать доходы от деятельности компании, долю в компании или иметь иные права, прописанные договором.
4. NFTs. Невзаимозаменяемые токены, разработанные на основе блокчейна. Они имеют уникальный код и метаданные и не могут быть скопированы. Их можно продавать за фиатную и криптовалюту или обменивать на другие NFT.
Каждый вид цифрового актива имеет уникальные характеристики и инвестиционный потенциал. Инвестору стоит проводить собственные исследования и выбирать те активы, которые соответствуют его инвестиционному плану и пониманию работы крипторынка.
Варианты инвестиций в криптосферу
Помимо различных цифровых активов инвестор также может выбрать одно или несколько инвестиционных направлений криптовалютной сферы. Ниже рассмотрим основные и альтернативные способы инвестировать в цифровые активы.
Криптовалютные биржи
Один из самых популярных способов инвестировать в криптовалюту — купить её на криптобирже за фиатные средства или другую криптовалюты и впоследствии заработать на разнице цен.
Преимущества данного способа:
1. Доступность. На криптобиржах есть возможность не покупать целую криптомонету, а приобрести лишь её часть. Это позволяет инвестировать в такие дорогие активы, как Bitcoin и Ethereum, даже с небольшим стартовым капиталом.
2. Ликвидность. Криптовалютные биржи часто являются высоколиквидными. Это означает, что у инвестора будет возможность быстро покупать и продавать актив по рыночной цене.
3. Безопасность. Протоколы KYC и AML, двухфакторная аутентификация и другие способы защиты учетных записей и счетов пользователей внедрены во многие криптобиржи.
Ожидая роста цены, инвестор может хранить купленные криптоактивы на бирже или вывести их на “горячий” или “холодный” цифровой кошелек.
“Горячий” криптокошелек размещен в сети Интернет и доступен в любое время через браузер или мобильное приложение.
“Холодный” кошелек — это внешний физический носитель, который хранит криптовалютные ключи инвестора и работает автономно.
Токенсейлы
Токенсейлы — возможность для ранних инвесторов приобрести цифровую монету по низкой цене до её официального листинга на бирже, чтобы потом продать её дороже и получить доход.
Преимущества данного направления:
1. Ранний доступ. Инвестор может поучаствовать в развитии нового крипто или блокчейн-проекта, что дает ему возможность получить максимальную выгоду от успеха проекта в будущем.
2. Высокая доходность. Токенсейлы часто предлагают высокую потенциальную прибыль, поскольку новые токены обычно продаются по сниженной цене, которая может значительно вырасти после официального листинга.
3. Бонусы. Некоторые проекты предлагают вознаграждения для ранних инвесторов, например, бонусные токены или скидки на будущие покупки.
Акции криптокомпаний
Консервативные инвесторы могут выбрать для инвестиций акции компаний, которые занимаются разработками в сфере блокчейн-технологий и криптовалюты, например, Robinhood Markets Inc.
Преимущества данного направления:
1. Стабильность. Акции компаний, как правило, менее волатильны, чем сами криптовалюты, предлагая инвесторам более стабильный вариант инвестиций.
2. Потенциал роста. Компании, которые осуществляют деятельность на развивающемся крипторынке, имеют высокий потенциал роста и могут принести инвесторам высокую прибыль в долгосрочной перспективе.
3. Диверсификация. Акции криптокомпаний помогут диверсифицировать портфель тем, кто не готов напрямую покупать криптоактивы.
Пулы ликвидности
Криптоинвестор может стать поставщиком ликвидности для криптовалютных пар и получать пассивный доход с помощью пулов ликвидности .
Преимущества данного способа:
1. Пассивный доход. Такой вид инвестиций похож на депозит в банке. Инвестор предоставляет свои активы в пул ликвидности и получает процент от комиссий за транзакции внутри этого пула.
2. Вознаграждения. Поставщики ликвидности могут получать токены платформы как вознаграждение за предоставленные в пул средства и впоследствии использовать их для доступа к дополнительным услугам и функциям.
3. Низкий порог входа. Большинство платформ позволяют вносить в пул ликвидности небольшую сумму активов, что делает направление доступным для мелких инвесторов.
Биржевые фонды (ETF)
Инвестор может выбрать для инвестиций биржевой фонд, ориентированный на криптовалюту, чтобы не инвестировать отдельно в акции разных криптокомпаний.
Преимущества данного направления:
1. Сниженный риск. Инвестирование в ETF менее рискованное, чем в отдельную криптовалюту или токен, поскольку активы фондов диверсифицированы.
2. Профессиональное управление. ETF управляются экспертами в области инвестиций, которые имеют опыт управления портфелями. Это позволяет неопытным инвесторам избежать распространенных ошибок.
3. Более низкие транзакционные издержки. Инвестируя в ETF, можно избежать комиссий, связанных с криптовалютными кошельками и биржами.
Заключение
Инвестиции в криптовалюту могут быть краткосрочными и долгосрочными. Выбирая подходящий для себя вариант, инвестор должен подробно прописать инвестиционную стратегию и придерживаться её во время каждого этапа. От стратегии будет зависеть выбор криптовалюты, её количество в инвестиционном портфеле , способ инвестирования, а также дальнейшее управление рисками.
Криптовалютному рынку свойственна высокая волатильность, поэтому грамотно построенная стратегия может защитить инвестора от необдуманных решений и снизить риск потери средств.
Как начать инвестировать в криптовалюты
За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.
Что стоит знать новичку, прежде чем инвестировать в криптовалюты
Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.
Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:
Курс большинства криптовалют зависит в основном от спроса на биткоины из-за доминирующего положения Bitcoin (62 % рынка) среди других блокчейн-проектов. Например, капитализация Ethereum составляет всего 16 % от общего объема рынка, а XRP – 1,5 %. В прошлом Bitcoin имел еще большее доминирование, которое только дважды упало ниже 50 % – в середине 2017 и в начале 2018 годов.
Инвестирование в криптовалюты сопряжено с высоким риском, который инвестор должен учитывать. Курсы валют на биржах колеблются от сотых долей до сотен процентов в течение нескольких месяцев. Например, с октября 2020 по февраль 2021 цена Bitcoin выросла свыше 340 %.
Для вложения денег в крипту нужен инвестиционный план. Вам нужно четко понимать, насколько быстро вы хотите получить прибыль, сколько готовы инвестировать и какой актив использовать.
Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.
Основы инвестирования в криптовалюты
Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.
Фундаментальный анализ
Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:
Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:
White Paper или план функционирования проекта. Вам нужно проверить, существует ли технический документ развития криптовалюты, платформы или другого актива, которые предлагаются для инвестирования.
Команда. Здесь стоит обратить внимание на то, кто стоит за тем или иным проектом, проанализировать опыт команды и ресурсы, которыми располагает проект. Бывают случаи, когда весь проект – это фикция, а «команда» – несуществующие люди.
Дорожная карта. Важно, чтобы у проекта был план развития и чтобы в нем было описано, что и в какой период разработчики планируют реализовать, какие действия выполнить для повышения ценности своей или токенов криптовалюты.
Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.
В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:
Криптовалюта. Крипта – это уже готовый работающий проект, применимый в цифровом пространстве. Здесь стоит обратить внимание на то, что он предлагает: продвинутые смарт-контракты, анонимность в транзакциях или другие возможности, обещающие развитие проекта.
Токен. Такие единицы учета не являются криптовалютами, а нужны для представления цифрового баланса в некотором активе. Токены обычно выпускаются в двух формах:
ICO (первоначальное предложение монет) – сбор средств, похожий на краудфандинг, в рамках которого разработчики размещают с целью продажи определенное количество токенов для первоначальных инвесторов.
IEO (первичное предложение обмена) – сбор, аналогичный ICO, но токены выпускаются на бирже, которая проверяет проект в соответствии со своими руководящими принципами, что менее рискованно, чем ICO, потому что здесь есть посредник.
При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:
Алгоритм консенсуса – транзакции могут подтверждаться в нескольких вариантах: Proof of Work (PoW), например Bitcoin, Proof of Stake (PoS), например Cardano.
Инфляция – у некоторых криптовалют есть заранее ограниченная конечная сумма, например, предельное число биткоинов – 21 000 000 единиц, в то время как другие могут создаваться бесконечно, как Tether, у которой время от времени появляется новый пул.
Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.
Технический анализ
Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.
Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюту
Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.
Высокая доходность. Стоимость криптовалют изменяется постоянно и часто разница составляет сотни процентов за месяцы или даже недели.
Активное развитие рынка криптовалют. Рынок крипты развивается быстрее всех других финансовых рынков и на сегодня его общая капитализация превышает 1 100 000 000 000 долларов США. Конечно, 62% этого объема составляет капитализация Bitcoin, но и другие проекты демонстрируют рост, который во многом связан именно с увеличением стоимости монет BTC.
Гибкость использования. По сравнению с акциями, облигациями, паевыми инвестиционными фондами и драгоценными металлами криптовалюты гораздо более гибки в использовании. Монеты BTC и ETH – это больше чем просто инвестиционные активы, они являются формой виртуальных денег. Все больше магазинов, ресторанов, банков уже принимают платежи в криптовалюте, и ожидается только большее признание цифровых денег в качестве платежного инструмента. Это обеспечивает большую гибкость и свободу для инвестора, включая возможность превращать свои активы в товары и услуги одним щелчком мыши.
Проблемы безопасности. Инвестиции в криптовалюту не похожи на акции и облигации, и ситуация с безопасностью является одним из их недостатков. Новые инвесторы часто удивляются, узнав, что их активы могут исчезнуть, если хакеры получат доступ к счетам, и, в отличие от других инвестиций, обычно нет способа вернуть деньги. Некоторые инвесторы в криптовалюту предпочитают хранить свои монеты на холодных кошельках, изолируя их от доступа в интернет и связанных с этим рисков.
Налоги и регулирование. На рынке криптовалюты существует реальный риск, включая опасности, связанные с будущим налогообложением и дополнительным регулированием. В России прорабатывается возможность законодательного регулирования криптовалют и налогообложения операций с цифровыми деньгами, но пока этот вопрос остается на уровне обсуждений. Мнение ЦБ РФ – не легализовывать криптовалюты как законное платежное средство, так как они не подлежат государственному регулированию.
Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.
Популярные среди инвесторов криптовалюты
Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:
Ethereum (ETH) – платформа, позволяющая создавать смарт-контракты и токены, специально для проекта был создан язык программирования Solidity.
Ripple (XRP) – проект для быстрого перевода средств в международной торговле, он распределенный, а не децентрализованный.
Litecoin (LTC) – очень похож на Bitcoin, отличается только более быстрым подтверждением блока (2,5 минуты), конечным количеством единиц (84 000 000) и методом шифрования (Scrypt).
Polkadot (DOT) — токен, обеспечивающий управление сетью Polkadot и её операционной деятельностью, а также он задействован в создании парачейнов (параллельных цепочек) путем связывания.
Binance Coin (BNB) – криптовалюта, созданная биржей Binance, предлагающая скидки, связанные с комиссиями на бирже и другие бонусы.
Stellar (XLM) – криптовалюта, которая в основном используется для микроплатежей, а также предлагает создание смарт-контрактов.
Chainlink (LINK) — децентрализованная сеть для связи смарт-контрактов с данными из реального мира посредством "оракулов". DeFi токен оракулов Chainlink, используется для оплаты операторам узлов передачи данных.
Synthetix (SNX) — это протокол ликвидности деривативов на Ethereum, который позволяет выпускать синтетические активы и торговать ими. Каждый синтетический актив представляет собой токен ERC20, который отслеживает цену внешнего актива (например акции различных компаний).
Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.
Ethereum (ETH)
Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:
спекуляций из-за колебаний курса.
Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.
Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.
Binance Coin (BNB)
Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.
Риски инвестиций
Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка