Токены в счет долга
Крупнейший в мире производитель палладия и никеля «Норникель» начал выпускать токены на свой долг. Криптоаналоги его облигаций появятся на блокчейн-платформе Atomyze, сообщили “Ъ FM” в компании. Как и в случае с «Норникелем», совладелец площадки — миллиардер Владимир Потанин. Пока речь идет только о пилотном проекте с одним токеном на сумму более 9 млн руб. Именно столько производитель должен поставщику оборудования — группе компаний «Север». Срок погашения обязательства — 45 дней.
Фото: Дмитрий Духанин, Коммерсантъ
Фото: Дмитрий Духанин, Коммерсантъ
Цифровой актив получил название New Money Market. В тестовой версии его выкупил Росбанк, но вскоре проект расширят, рассказал “Ъ FM” директор департамента казначейства «Норникеля» Александр Гаврилов: «»Норильский никель» является эмитентом цифрового финансового актива в пользу одного из своих поставщиков, перед которым у компании есть финансовые обязательства на условиях отсрочки платежа за поставленное оборудование. Они обмениваются на цифровой финансовый актив.
Минэкономики подключилось к разработке регулирования NFT
У нас поставщик имеет возможность выйти на Atomyze и предложить этот ЦФА широкому кругу инвесторов. В пилотной версии проекта таковым выступает Росбанк, который с дисконтом выкупает цифровой актив у нашего поставщика. Мы видим потенциал для тиражирования такого рода решений — они могут применяться не только к таким базовым активам, как, например, кредиторская задолженность. По сути, базовый актив, к которому привязан ЦФА, может быть любым».
Вероятно, такой шаг в перспективе позволит «Норникелю» привлекать финансирование из-за рубежа, говорит ведущий аналитик компании 8848 Invest Виктор Першиков: «»Норникель» уже не первый год занимается разработкой токенизированной платформы Atomyze. В свое время были успешно выпущены токены непосредственно на их продукцию: на никелевые сплавы, которые можно приобретать более простым путем, нежели на классических биржах, а именно через токены.
В текущих условиях, связанных с санкционным давлением, с ограничениями, которые ввел Центробанк за последние месяцы, для «Норникеля» это будет довольно удобным вариантом привлечения фондирования именно через цифровую платформу.
Пилотный проект предполагает, что нерезидентов не будет — токен станут покупать на внутреннем рынке. Но если мы говорим об увеличении объемов продаж токенизированных облигаций, они будут доступны и для нерезидентов. В этом случае встанут вопросы, связанные с ограничениями, и привлечение значительных средств через этот токен будет проще. Есть определенные риски с точки зрения технологических вопросов, поскольку эта история довольно новая. Но это не станет предметом увеличения санкций против непосредственно «Норникеля», потому что пока это пилот».
Стоит ожидать, что в ближайшее время примеру «Норникеля» последуют и другие крупные отечественные компании, например, «Роснано», считает основатель проекта TNFT Станислав Тэо: «Это первый случай, но точно не последний. Общался с руководством «Роснано» — они в ближайшее время планируют сделать нечто похожее. Это будет отдельным и значимым рынком долговых обязательств. Текущая операция послужит рекламой платформе Atomyze. Для большой части российских компаний прямой рынок размещения долговых обязательств становится все более и более закрытым. Даже для тех, которые не подпадают под санкции.
Как одна из крупнейших площадок для торговли токенами оказалась в центре скандалов
Если мы говорим про такие инструменты, то доступ к ним могут иметь некрупные компании, небольшие квалифицированные инвесторы, что может открыть новые горизонты для финансирования российского бизнеса в непростое время. Закон становится все более и более урегулированным. В осеннюю пленарную сессию уточнят еще больше положений по работе с цифровыми активами. Активно развивает свою площадку Сбербанк, есть и еще несколько платформ — компании и рынки все больше готовы к работе с ЦФА».
Закон о цифровых финансовых активах вступил в силу с 1 января прошлого года. Он не распространяется на криптовалюты, в том числе на биткойн. Согласно закону, выпускать такие активы могут только операторы информационных систем, чей учет ведет Центробанк. В начале года платформа Atomyze стала первой компанией в этом реестре. Позднее в него вошли Сбербанк и финтех-компания «Лайтхаус».
«Норникель» нашел электронную замену российским рублям
«Норникель» запустил собственные цифровые токены для расчетов со своими производственными партнерами. Они запущены на базе швейцарской блокчейн-платформы Atomyze и обеспечены всеми металлами, производимыми компанией. Первыми партнерами «Норникеля», согласившимися вести расчеты с ним в виртуальных деньгах, стали международные компании Traxys и Umicore.
Реальный рубль больше не нужен
Палладиевый фонд «Норникеля» Global Palladium Fund (GPF) представил цифровые токены, которые будут использоваться при реализации контрактов с рядом крупных промышленных партнеров компании. В числе международные товарно-сырьевые компании Traxys и Umicore – сделки с ними будут переведены в цифровой формат.
Токены «Норникеля» выпущены на цифровой блокчейн-платформе Atomyze. Представители компании уточнили, что решение по переходу на виртуальные деньги было принято «с целью обеспечения эффективности и прозрачности по всей цепочке поставок». «Токены, выпущенные на платформе Atomyze, позволят Глобальному палладиевому фонду эффективно и прозрачно реализовывать продукцию “Норникеля” широкому кругу покупателей, заинтересованных в цифровых решениях. Мы уверены, что это даст горнодобывающей промышленности возможность гарантировать ответственный выбор поставщиков», – отметил, вице-президент и руководитель блока сбыта и коммерции «Норникеля» Антон Берлин.
Что такое Atomyze
Atomyze – это цифровая платформа по «токенизацизации» промышленных активов. В ее основе лежит блокчейн-технология Hyperledger Fabric, а тестовый ее запуск состоялся в феврале 2020 г. в городе Цуг (Швейцария), центре инновационных разработок в сфере блокчейна.
Платформой управляет швейцарская компания Tokentrust AG, работающая в отрасли финансовых технологий, она же и запустила ее. Технология распределенного реестра, лежащая в основе Atomyze, дает возможность «переводить физические активы в цифровую форму и тем самым сокращает затраты, обеспечивает большую прозрачность и доступность», как сказано в заявлении «Норникеля».
В разработке платформы принимала участие корпорация IBM. Ее специалисты решали различные задачи, в том числе и вопросы интеграции механизма консенсуса BFT (Byzantine Fault Tolerant), который позволяет на базе Hyperledger Fabric реализовать систему с открытой моделью управления пользователями. К тому же, Atomyze была запущена в публичном облаке IBM Cloud.
Возможность использования Atomyze и токенов в России
В середине февраля 2020 г. Центробанк, по информации РБК, одобрил использование Atomyze промышленными предприятиями, но с оговоркой, что это станет возможным только после принятия в России закона о криптовалюте, он же – закон о цифровых финансовых активах (ЦФА). Документ был принят Госдумой в третьем чтении 22 июля 2020 г. и одобрен Советом Федерации 24 июля 2020 г. Президент России Владимир Путин подписал его 31 июля 2020 г., и в силу он вступает 1 января 2021 г.
Во время тестирования платформы «Норникель» заявил, что станет первым ее эмитентом. Компания собирается использовать ее возможности «цифровизации» части контрактных объемов поставок. Токены, которые выпустил ее палладиевый фонд, обеспечены резервами всего портфеля металлов, производимых ею.
На первом этапе тестирования платформы были испытаны токены, обеспеченные палладием, кобальтом и медью. По прогнозам компании, суммарный объем цифровых активов, выпущенных в течение первого года, составит до 10% от общего объема продаж «Норникеля».
Добавим, что Traxys и Umicore, первые партнеры «Норникеля», согласившиеся вести расчеты в токенах, имели доступ к ним и платформе Atomyze еще на этапе тестирования.
Дальнейшая «токенизация» российской промышленности
О переходе различных российских сырьевых компаний к выпуску собственных токенов еще в июле 2020 г. говорил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, пишет ТАСС, первые стейблкоины могут быть представлены в первом полугодии 2021 г., после вступления в силу закона о ЦФА.
«Крупные российские компании заинтересованы в выпуске стейблкоинов. Это компании, которые занимаются добычей сырья, поставкой металлов, в том числе драгоценных металлов, на внутренний и на внешние рынки», – отметил Аксаков. Он подчеркнул, что платформы, позволяющие выпускать токены таким компаниям, уже существуют.
Закон о криптовалюте
Закон о ЦФА, действие которого на территории России начнется через несколько дней, дал определение криптовалюты и запретил ее использование в стране для оплаты товаров и услуг. По сути, виртуальные деньги с 1 января 2021 г. можно будет применять только в качестве объектов залога, сделок купли-продажи, обмена одного вида ЦФА на другой.
Россиянам, не имеющим отношение к крупному бизнесу, использование криптовалюты будет грозить большими налогами и штрафами за их неуплату. Как сообщал CNews, в начале декабря 2020 г. Правительство России разработало законопроект, приравнивающий криптовалюту в России к имуществу, за которое необходимо платить налоги. Документ, как и закон о ЦФА. вступит в силу 1 января 2021 г.
«Норникель» решил выпустить токены на свой долг
Крупнейший производитель палладия и никеля «Норникель» решил выпустить цифровые финансовые активы (ЦФА) на свою кредиторскую задолженность на блокчейн-платформе «Атомайз». Эмиссия начинается 3 августа. Решение об этом опубликовано на сайте компании.
Пока что эмиссия пройдет в тестовом режиме, рассказал РБК директор департамента казначейства «Норникеля» Александр Гаврилов. Параметры токена соразмерны действующей кредиторской задолженности компании перед поставщиком производственного оборудования — группой компаний «Север». Сумма одного токена (и всего тестового выпуска) — 9,195 млн рублей, срок погашения составит 45 дней, указано в решении «Норникеля».
ЦФА на кредиторскую задолженность будет также считаться цифровым аналогом облигаций. Новому токену дали имя New Money Market (NMM), пишет РБК. Его обеспечение является финансовым обязательством «Норникеля» по возврату денежных средств инвестору на дату, указанную в эмиссионной документации. Актив разместят в адрес поставщика, который продаст его инвестору — Росбанку.
В соответствии с российским законодательством инвесторы смогут приобретать ЦФА, но обращаться они будут не на биржах, а на площадках операторов цифровых платформ. В случае с цифровым активом «Норникеля», пока что токен не будет доступен широкому кругу инвесторов. Тем не менее токен предусматривает возможность дробления. Это значит, что передавать права на него можно будет при вторичном обращении актива.
Выпуск ЦФА «Норникелем» откроет для крупных компаний и их поставщиков новый инструмент управления оборотным капиталом, а также станет эффективным вложением временно свободных денежных средств, заявил руководитель дирекции корпоративного бизнеса Росбанка Алексей Иевлев.
Крупнейшим акционером «Норникеля» и владельцем Росбанка является бизнесмен Владимир Потанин, его структуры также выступают в роли инвесторов платформы «Атомайз».
Выпущен первый в России токен на палладий
18 июля 2022 года платформа «Атомайз Россия» и Росбанк объявили о начале в России сделок с цифровыми финансовыми активами (ЦФА) на драгоценные металлы. Первой такой сделкой стал выпуск токена на палладий, который включает в себя право на денежное требование, эквивалентное рыночной стоимости этого металла. Отмечается, что речь идет о первом в РФ токене на палладий.
Первым эмитентом стал GPF Investments (российское подразделение Global Palladium Fund), международный фонд с портфелем ценных металлов, а одними из первых инвесторов на платформе стали Росбанк и брокер «Вектор Икс».
Как сообщает пресс-служба «Интерроса» (инвестор компании «Атомайз Россия»), ранее палладий не являлся общедоступным активом на рынках в России, а теперь на платформе «Атомайз» металл представлен в формате нового вида финансовых инструментов, позволяющих как закупки, так и инвестирование. Инвестиционная новизна продукта заключается в праве на денежное требование, эквивалентное рыночной стоимости палладия.
«Атомайз Россия» является ключевым элементом цифровой экосистемы «Интерроса», в которую помимо Росбанка войдут также «Рексофт», «Тинькофф банк» и другие компании группы.
Как заявила первый заместитель председателя правления Росбанка Перизат Шайхина, банк стал одним из первых банковских партнеров платформы «Атомайз». Росбанк предоставляет инфраструктуру для организации расчетов и идентификации клиентов оператора, а в данном случае выступил в качестве инвестора.
Размещение токенов на никель и медь на Лондонской бирже
«Норникель» разместил токены на никель и медь на Лондонской фондовой бирже (LSE). Об этом крупнейший мировой производитель палладия и высокосортного никеля сообщил 17 июня 2021 года.
Речь идет о так называемых цифровых биржевых инструментах (ETC), которые, как заявили в компании, впервые открывают инвесторам низкозатратный доступ к цветным металлам: соотношение общих расходов у медных ETC составляет 0,85%, у никелевых — 0,75%.
Отмечается, что ETC обладают чертами финансовых активов. Они предоставляют инвесторам доступ к товарно-сырьевым рынкам. При этом к ним не применяются ограничения, действующие на бирже в отношении инвестиций в металлы.
Обеспеченные никелем и медью цифровые токены на LSE разместил Глобальный палладиевый фонд «Норникеля» (GPF). Новые ETC на никель и медь привязаны к спот-ценам на Лондонской бирже металлов. Металл, служащий обеспечением цифровых инструментов палладиевого фонда, хранится на надежных складах в Роттердаме. Цифровизация ритейла: новые приоритеты и тренды. Обзор и рейтинг TAdviser 
Как отмечает пресс-служба «Норникеля», GPF стал первым первый эмитент ETC, использующим блокчейн для обеспечения инвесторам повышенной прозрачности и безопасности их активов посредством записи неизменяемой информации о металле.
По словам генерального директора GPF Александра Стоянова, новые ETC на никель и медь обладают такими преимуществами, как низкие издержки владения, высокая прозрачность оборота, безопасность и стабильное предложение. GPF стремится к демократизации инвестиций в драгоценные и цветные металлы, добавил он. [2]
Размещение на бирже Deutsche Börse
Обеспеченные металлами токены «Норникеля» размещены на немецкой фондовой бирже Deutsche Börse. Об этом российский производитель палладия и никеля сообщил 18 января 2021 года.
В компании также рассказали, что в ближайшие дни эти цифровые биржевые инструменты также будут выведены на Лондонскую фондовую биржу (LSE). Токены открывают для инвесторов возможности относительно недорогого владения сырьевыми активами при невысоких транзакционных издержках, отметил вице-президент — руководитель блока сбыта и коммерции «Норникеля» Антон Берлин.
По словам генерального директора Глобального палладиевого фонда «Норникеля» (Global Palladium Fund) Александра Стоянова, используемый компанией способ оцифровки сырьевых товаров позволяет фиксировать и отслеживать источники происхождения металлов и способы их производства вместе с данными, подтверждающими соблюдение требований ESG.
Он добавил, что цифровые токены, обеспеченные физическими металлами, в том числе палладием, платиной, золотом и серебром, имеют ключевые отличия. «Норникель» устанавливает новый высокий стандарт в сфере ответственной добычи полезных ископаемых, поддерживая устав UN2030 и стандарты по источникам разработки металлов LBMA.
«Норильский никель» намерен использовать возможности блокчейн-платформы Atomyze для токенизации части контрактных объемов поставок, чтобы предложить широкому кругу инвесторов, заинтересованных в цифровых активах, новый класс инвестиционных продуктов, отметили в компании. [3]
2020: «Норникель» выпустил цифровую валюту, обеспеченную палладием
22 декабря 2020 года «Норникель» сообщил о выпуске обеспеченной металлами цифровой валюты на базе блкочейн-платформы Atomyze. Реализацией этого проекта занялся Global Palladium Fund, созданный российской горно-металлургической компанией.
Выпущенные цифровые токены будут обеспечены резервами металла, в отношении которых будет проводиться регулярный аудит. На первом этапе «Норникель» будет тестировать токены, обеспеченные палладием, кобальтом и медью, а в будущем планирует токенизировать и другие металлы. Ожидается, что общий объем токенов, которые будут выпущены в течение первого года, составит до 10% от общего объема продаж «Норникеля».
В ходе тестового периода доступ к платформе получат партнеры «Норникеля», в том числе компании Trafigura, Traxys и Umicore. В дальнейшем, как только Atomyze получит все необходимые лицензии, будет открыт доступ для других типов эмитентов, и платформа перейдет в полнофункциональный режим работы.
«Норникель» хочет в 2021 году сделать за счет цифровых транзакций 20% продаж металлов индустриальным клиентам. Компания считает, что токенизация увеличит ликвидность металлов за счет увеличения числа индустриальных клиентов и инвестиционного спроса.